Приложение 2
Анкета контрагента (LBMA) – Золото, подлежащее вторичной переработке
СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ
|
Название
|
|
Юридический адрес
|
|
Адрес местонахождения
|
|
Номер телефона
|
|
Если компания зарегистрирована на фондовой бирже, пожалуйста, укажите название биржи
|
|
Веб-сайт
|
|
Внешние аудиторы
|
|
Имеются ли у Компании филиалы или дочерние предприятия (пожалуйста, перечислите)
|
|
КОММЕРЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
|
Вид деятельности
|
Банк
|
|
Торговля ювелирными изделиями
|
|
Брокер/Дилер
|
|
Торговля вторичным сырьем
|
|
Иной финансовый посредник
|
|
Торговля монетами из драгоценных металлов
|
|
Промышленное предприятие
|
|
Монетный двор
|
|
Оптовая торговля
|
|
Прочее:
____________________
|
|
|
|
|
БЕНЕФИЦИАРЫ
|
АКЦИОНЕРЫ С ДОЛЕЙ УЧАСТИЯ БОЛЬШЕ 25%
|
Доля участия (%)
|
Название / Ф.И.О.
|
Адрес
|
Страна учреждения / гражданство
|
Дата учреждения / рождения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
КОНЕЧНЫЙ БЕНЕФИЦИАР (БОЛЕЕ 25% - ТОЛЬКО ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ)
|
Доля участия (%)
|
Ф.И.О.
|
Адрес
|
Гражданство
|
Дата рождения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
УПРАВЛЕНЧЕСКАЯ СТРУКТУРА
|
|
Ф.И.О.
|
Должность
|
Гражданство
|
Дата рождения
|
Совет директоров
|
|
|
|
|
Руководители высшего звена
|
|
|
|
|
ФИНАНСОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ
|
|
Валюта
|
Последний отчетный период (год)
|
Акционерный капитал
|
|
|
Итоговый баланс
|
|
|
Объем продаж
|
|
|
Чистый доход
|
|
|
Пожалуйста, предоставьте копию последнего годового отчета
ТРУДОВЫЕ РЕСУРСЫ
|
Количество работников в компании
|
|
Количество работников в Группе
|
|
ПРОИСХОЖДЕНИЕ ФИЗИЧЕСКИХ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
|
Страна (страны) происхождения драгоценных металлов, поставляемых в Компанию?
|
|
Страны назначения переработанных драгоценных металлов?
|
|
ТЕХНИЧЕСКИЕ СООРУЖЕНИЯ (ОБОРУДОВАНИЕ)
|
ДА
|
НЕТ
|
Н/П
|
Имеются ли у Компании плавильные или перерабатывающие мощности?
|
|
|
|
Имеются ли у Компании производственные мощности?
|
|
|
|
Производит ли Компания собственные ювелирные изделия?
|
|
|
|
Какие типы драгоценных металлов Компания планирует направить на переработку?
Золото
|
|
Прочее, укажите:
_________________________________
|
|
Какие формы драгоценных металлов планируется направлять на переработку?
Необработанные вторично переработанные драгоценные металлы
|
Монеты
|
Ювелирные изделия
|
Ювелирный лом
|
Отходы собственного производства
|
Собранный утиль
|
Прочее, укажите:
___________________________
|
Переплавленные вторично переработанные драгоценные металлы
|
Первичные слитки (неопределённых размеров и проб)
|
Прочее, укажите:
___________________________
|
|
ОТВЕТСТВЕННОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПОСТАВКАМИ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
|
Принята ли в вашей организации политика ответственного отношения к цепочке поставок золота из районов, затронутых конфликтом и районов высокого риска, соответствующая стандартам установленным в модели политики, изложенной в Приложении II в Руководстве ОЭСР о должной осмотрительности для ответственного отношения к цепочке поставок полезных ископаемых из районов, затронутых конфликтом и районов высокого риска? http://www.oecd.org/daf/inv/mne/GuidanceEdition2.pdf
|
Да – Пожалуйста, Предоставьте копию
Нет
|
Соответствует ли ваша организация или планирует соответствовать руководству ОЭСР о должной осмотрительности для ответственного отношения к цепочке поставок полезных ископаемых из районов, затронутых конфликтом и районов высокого риска?
|
Соответствует
Планирует соответствовать
Нет
|
Соблюдает ли ваша организация нижеследующим отраслевым программам:
Руководство по ответственной работе с золотом LBMA
(LBMA Responsible Gold Guidance)
Стандарт для цепочки поставок RJC
(RJC Chain of Custody Standard)
Стандарт бесконфликтного золота WGC
(WGC Conflict Free Gold Standard)
Программа по бесконфликтным металлургическим заводам
(Conflict Free Smelter Program)
Другое, пожалуйста, укажите: ___________________
|
Дополнительные комментарии:
|
Какие внедрены процедуры для подтверждения того, что приобретенные драгоценные металлы не использовались для финансирования вооруженных конфликтов?
|
|
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ (ПОД) И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (ФТ)
|
Утвердила ли ваша организация программу соответствия, включающую политику ПОД / ФТ и процедуры в соответствии с внутренним и международным законодательством, правилами и стандартами?
|
Да – Пожалуйста, предоставьте копию
Нет
|
ПОЛИТИКА ПО БОРЬБЕ СО ВЗЯТОЧНИЧЕСТВОМ
|
Имеется ли в вашей организации политика по противодействию взяточничеству?
|
Да – Пожалуйста, предоставьте
копию
Нет
|
Предъявлялись ли Компании либо ее высшему руководству обвинения в любой стране мира, связанные с нарушением законодательства по борьбе с коррупцией?
|
Да – Пожалуйста, опишите
Нет
|
ПОЛИТИКА ЗАЩИТЫ ДАННЫХ
|
Имеется ли в организации политика защиты данных?
|
Да
Нет
|
Имеется ли в организации уполномоченный специалист, ответственный за защиту данных?
|
Да
Нет
|
Имеется ли в организации сертифицированная система хранения данных или информационная система?
|
Да
Нет
|
ПОДДЕРЖКА ДОЛЖНОЙ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТИ ПОСТАВЩИКАМИ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
|
ДА
|
НЕТ
|
Н/П
|
ОРГАНИЗАЦИЯ
|
|
|
|
Существует ли в Компании специалист (контролер), ответственный за все вопросы, связанные с ПОД / ФТ (должная осмотрительность, политики ПОД, внутреннее обучение)?
Если «да», пожалуйста, предоставьте его ФИО, номер телефона и адрес электронной почты.
|
|
|
|
Проводится ли в Компании проверка соблюдения требований ПОД / ФТ независимым аудитором или государственными органами?
Дата последнего аудита на соблюдение требований ПОД / ФТ.
|
|
|
|
Существует ли в Компании программы обучения для сотрудников по ПОД / ФТ?
|
|
|
|
Сколько времени в Компании хранится информация (документы) связанные с должной осмотрительностью?
|
|
ДОЛЖНАЯ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТЬ В ОТНОШЕНИИ ПОСТАВЩИКОВ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
|
ДА
|
НЕТ
|
Н/П
|
Опишите своих поставщиков драгоценных металлов?
Юридическое лицо (%_____)
|
|
Физическое лицо (%_____)
|
|
|
Какой тип информации Компания запрашивает у своих поставщиков драгоценных металлов?
Юридические лица
|
ДА
|
НЕТ
|
Физические лица
|
ДА
|
НЕТ
|
Название компании
|
|
|
ФИО
|
|
|
Адрес
|
|
|
Адрес
|
|
|
Дата регистрации
|
|
|
Дата рождения
|
|
|
Страна регистрации
|
|
|
Гражданство
|
|
|
Выписка из ЕГРЮЛ или эквивалентный документ
|
|
|
Копия паспорта или иного удостоверяющего личность документа
|
|
|
Бенефициарные владельцы
|
|
|
Бенефициарные владельцы
|
|
|
Источник происхождения драгоценных металлов
|
|
|
Источник происхождения драгоценных металлов
|
|
|
Описание основной деятельности и финансовая информация
|
|
|
Профиль поставщика (деятельность, доход и т.д.)
|
|
|
|
Существует ли в Компании процедура оценки рисков поставщиков драгоценных металлов? (например низкий, средний, высокий уровень риска)?
|
|
|
|
Проверяет ли Компания поставщиков драгоценных металлов и их операции на наличии в перечне лиц, организаций или стран, выданном государственными/компетентными органами?
|
|
|
|
Осуществляет ли компания процедуры по должной осмотрительности в отношении поставщиков драгоценных металлов, чья деятельность связана с высоким уровнем риска?
|
|
|
|
Проводит ли Компания оценку поставщиков драгоценных металлов в отношении выполнения процедур и практик ПОД / ФТ а также их процедуры и практики закупок?
|
|
|
|
Мониторинг операций
|
ДА
|
НЕТ
|
Н/П
|
Имеется ли в Компании программа мониторинга необычной и потенциально подозрительной деятельности, включающей переводы средств и денежно-кредитные инструменты (например, дорожные чеки) либо платежи третьим лицам?
|
|
|
|
Какой метод оплаты обычно использует Компания при расчетах с поставщиками драгоценных металлов?
Тип платежа
|
Процент (%)
|
Банковский перевод
|
|
Чек
|
|
Наличные
|
|
|
В случае если требуется обязательная отчётность при совершении сделок с наличностью, имеется ли в Компании процедура для выявления сделок структурированных таким образом, чтобы обойти данные требования?
|
|
|
|
I MONEY LANDERING (AML) – COMBATING FINANCIAL TERRORISM (CFT
МОНИТОРИНГ ОПЕРАЦИЙ ПРИ ЗАКУПКЕ ТОЛЬКО У ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
- ЗАПОЛНЯЕТСЯ ТОЛЬКО КОМПАНИЕЙ, ЗАКУПАЮЩЕЙ ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ У ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
|
ДА
|
НЕТ
|
Н/П
|
Ведет ли Компания статистику закупок драгоценных металлов у физических лиц для выявления подозрительных операций?
|
|
|
|
Имеется ли в Компании особая процедура для сделки с физическим лицом, в случае если эта сумма значительно превышает сумму средней сделки?
Если «да», пожалуйста, прокомментируйте:
__________________________________________________________________
|
|
|
|
В состоянии ли Компания проверить, что физическое лицо не осуществляет многократные операции одновременно по продаже/закупке небольшого количества драгоценного металла, которые в сумме дают существенное количество (смерфинг)?
Если «да», то каким образом?
__________________________________________________________________
|
|
|
|
Подпись
Настоящим я заявляю, что информация, предоставленная выше, является достоверной и точной по состоянию на дату подписания.
Я обязуюсь немедленно информировать аффинажное предприятие о любых существенных изменениях.
|
Уполномоченное лицо с правом подписи
|
Подпись и печать
|
|
Ф.И.О. (печатными буквами)
|
|
Должность
|
|
Компания
|
|
Место и дата:
|
|
Приложение 3
Перечень
основных признаков необычных сделок с золотом и драгоценными металлами, которые могут быть связаны с конфликтами либо серьёзными правонарушениями в сфере добычи, транспортировки и (или) торговли.
Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо установленных нормативных документов), но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своём доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции.
Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения расчётов , отличающихся от обычной рыночной практики.
Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счёт в банк-нерезидент, либо на свой счёт в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки.
Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений не соответствующих установившейся практике.
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент.
Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом её реализации значительных изменений, касающихся направления движения денежных средств или драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с Предприятием.
Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации по операции (сделке), представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей.
Невозможность установления контрагентов клиента.
Настаивание клиента на проведении расчётов наличными денежными средствами.
Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчётов в рамках одного договора.
Участник операции с денежными средствами или иным имуществом зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне) либо его счёт открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории.
Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции.
Осуществление расчётов между сторонами сделки с использованием расчётных счетов третьих лиц, через неофициальные банковские системы, с использованием наличных денежных средств.
Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиентам с услугами, за которым клиент обращается к Предприятию.
Запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.
Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительным документами этой организации.
Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых даёт основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом.
Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней.
Перечисление, по поручению клиента , денежных средств за реализованные драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц.
Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с драгоценными металлами и драгоценным камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий, в предоставлении документов , подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального пробирного надзора либо копий этих документов.
Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов копий документов о качестве ( паспорта или сертификата), а также спецификаций на них.
Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или бытовых изделий из лома или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен.
Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов, и т.п.), произведённой из стандартных и/или мерных слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава.
Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных клейм.
Признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на финансирование терроризма.
Участником по операции (сделке), а равно выгодоприобретателем по операции (сделке) является лицо, исключённое из Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности экстремисткой деятельности или терроризму (далее – Перечень). Перечень составляется и ведётся Федеральной службой по финансовому мониторингу в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об и причастности экстремисткой деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель и бенефициарный владелец по операции (сделке) является близким родственником лица, включённого в Перечень, либо исключённого из него.
Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) участника операции (сделки), выгодоприобретателя по операции (сделке) совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) лица, включённого в Перечень, либо исключённого из него.
Операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные лицом, вновь включённым в очередную редакцию Перечня до его повторного включения в Перечень.
Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель и бенефициарный владелец по операции (сделке) имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в стране/регионе/субъекте с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональный конфликтов, вооружённых столкновений и боевых действий.
Осуществление расчётов по операции (сделке) с использованием Интернет-технологий, электронных платёжных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удалённого формата в (из) страну/регион/субъект с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооружённых столкновений и боевых действий.
Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их учредительными документами.
Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, несоответствующие заявленным целям.
Операции по поступлению и расходованию денежных средств иностранными некоммерческими неправительственными организациями, общественными объединениями, политическими партиями и религиозными организациями и фондами, а также их филиалами и представительствами, осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации.
Операции с участием руководителей, учредителей или сотрудников (при наличии такой информации) общественных организаций и объединений (религиозных организаций, политических партий, организаций, объединений), фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций, их филиалов и представительств, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.
Заявленное происхождение золота и драгоценных металлов из страны или территории РФ, в которой известны резервы или потенциальные неразработанные запасы либо ожидаемый объем производства этих металлов невелики (т.е. заявленные объёма золота и драгоценных металлов из этой территории превышают её известные резервы и(или) потенциальный объёмы производства);
Заявленное происхождение золота и драгоценных металлов, полученных из вторсырья/лома или смешанных источников и прошедших переработку, в стране, через которую насколько известно или предполагается, осуществляет транзит золота и драгоценных металлов зон конфликтов или повышенного риска.
Поставщик и иные компании, занимающиеся добычей и переработкой золота и драгоценных металлов, ведут деятельность на одной из сопряжённых с риском территорий, связанных с происхождением или транзитом золота и драгоценных металлов, либо имеют акционеров или иных лиц из вышеназванных территорий, финансово заинтересованных в их деятельности:
Иные критерии и признаки по усмотрению Предприятия.
Приложение 4
ОЦЕНКА РИСКОВ
Наименование контрагента
|
__________________________________
|
Наличие документов контрагента
|
ДА
НЕТ
|
Наличие заполненного досье и дела контрагента
|
ДА
НЕТ
|
Наличие анкеты с общими сведениями о контрагенте
|
ДА
НЕТ
|
Наличие справки о контрагенте
|
ДА
НЕТ
|
|
|
|
|
Наличие подозрительных сделок со стороны контрагента за период сотрудничества*
|
ДА
НЕТ
|
Наличие дополнительных рисков, которые следует принимать во внимание при заключении договора, например, географический фактор
|
ДА
НЕТ
|
|
|
*Приложение №1 Выявление и оценка рисков в цепочке поставок
Уровень риска (нужное подчеркнуть):
НИЗКИЙ, СРЕДНИЙ, ВЫСОКИЙ.
Исполнитель ____________________________________
(подпись, расшифровка)
Руководитель направления ________________________
(подпись, расшифровка)
Приложение № 1
К оценке рисков
Выявление и оценка рисков в цепочке поставок
Отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо установленных нормативными правовыми документами)
|
ДА
НЕТ
|
Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения расчетов
|
ДА
НЕТ
|
Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам
|
ДА
НЕТ
|
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент
|
ДА
НЕТ
|
Внесение клиентом
значительных изменений, касающихся направления движения денежных средств или драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
|
ДА
НЕТ
|
Невозможно установить контрагентов клиента
|
ДА
НЕТ
|
Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях, или на третьих лиц для расчетов в рамках одного договора.
|
ДА
НЕТ
|
Проведение расчетов наличными денежными средствами
|
ДА
НЕТ
|
Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции
|
ДА
НЕТ
|
Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к Компании
|
ДА
НЕТ
|
Отклонение стоимости в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен
|
ДА
НЕТ
|
Получение партии (партий) с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, или без оттисков
|
ДА
НЕТ
|
Участник операции зарегистрирован на территории, не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций
|
ДА
НЕТ
|
Участником по операции является лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в отношении его близких родственников
|
ДА
НЕТ
|
Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель и бенефициарный владелец по операции (сделке) имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в стране/регионе/субъекте с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооруженных столкновений и боевых действий.
|
ДА
НЕТ
|
Осуществление расчетов по операции (сделке) с использованием Интернет-технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленного формата в /из страну/регион/субъект с высокой степенью риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооруженных столкновений и боевых действий.
|
ДА
НЕТ
|
Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями, российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, несоответствующие заявленным целям.
|
ДА
НЕТ
|
Заявленное происхождение золота и драгоценных металлов из страны или территории РФ, в которой известные резервы или потенциальные неразработанные запасы либо ожидаемый объем производства этих металлов невелики
|
ДА
НЕТ
|
|
