Типовая форма Договора на дистанционное банковское
обслуживание Клиентов с использованием Системы
«Интернет-Банкинг»
Утверждена Решением Правления
Азия-Инвест Банка (ЗАО) от 23 января 2015г. № 4
ДОГОВОР № ____________
на дистанционное банковское обслуживание Клиентов
с использованием Системы «Интернет-Банкинг»
г. Москва «____»_____________ 20____г.
Акционерный коммерческий банк «Азия-Инвест Банк» (акционерное общество), именуемый далее «Банк», в лице Временно исполняющего обязанности Председателя Правления Газиной Аннэты Николаевны, действующего на основании Устава и Протокола Совета директоров №208 от 24.06.2017г., с одной стороны, и________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице __________________________________________________________________
___________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:
-
Определения и термины.
Автоматизированное рабочее место (далее – АРМ «Интернет-Банкинг») - составная часть Системы, удовлетворяющая техническим требованиям Банка (приложение №1 к настоящему Договору) установленная у Клиента для предоставления в Банк и получения от Банка электронных документов и позволяющая Клиенту осуществлять управление денежными средствами на Счетах.
Дистрибутив - инсталляционный комплект программного обеспечения (далее - ПО), содержащий все необходимое для работы с Системой «Интернет-Банкинг». Выдается на основании Акта о подключении к Системе «Интернет-Банкинг» (Приложение № 3 к настоящему Договору) в специальном, запечатанном конверте, содержащем компакт-диск и инcтрукцию по установке.
Информационное сообщение - данные в произвольной форме, которые создаются программно-техническими средствами одной стороны и передаются по каналам связи другой стороне, но не являются основанием для совершения операций по счетам Клиента.
Криптографические ключи – общее название открытых и закрытых (секретных) ключей ЭП;
1.4.1. Открытый ключ - уникальная последовательность символов, используемая для проверки правильности ЭП при приеме электронного документа;
1.4.2. Закрытый (секретный) ключ - уникальная последовательность символов, используемая для формирования ЭП.
Зарегистрированный ключ - открытый ключ Клиента, прошедший регистрацию в Банке.
Компрометация ключа - событие, в результате которого закрытый (секретный) ключ или его часть становятся известны и/или доступны постороннему лицу.
К событиям, связанным с компрометацией ключей, относятся следующие:
утрата ключевых носителей;
утрата ключевых носителей с последующим их обнаружением;
увольнение работников, имевших доступ к ключевой информации;
утрата ключей от сейфа в момент нахождения в нем носителей ключевой информации;
временный доступ посторонних лиц к ключевой информации и/или носителю, на котором хранится ключевая информация;
обнаружение на персональном компьютере (с использованием которого осуществляется доступ в Систему «Интернет-Банкинг») или на носителе ключевой информации постороннего программного обеспечения;
иные обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности несанкционированного доступа к Системе «Банк- Клиент» третьих лиц или неуполномоченных лиц.
Корректный электронный документ – электронный документ, прошедший процедуру расшифровки, а также проверки ЭП, с подтверждением их верности (соответствия условиям настоящего Договора);
Некорректный электронный документ – электронный документ, не прошедший процедуру расшифровки, проверки ЭП;
Логин – уникальная последовательность символов, присваиваемых Клиенту Банком и позволяющая однозначно идентифицировать Клиента в Системе «Интернет-Банкинг»;
Пароль — это секретное слово или набор символов, предназначенный для подтверждения личности или полномочий.
Процедура формирования ЭП состоит в вычислении по ЭД/ЭПД и закрытому (секретному) ключу для формирования ЭП последовательности символов, которая и является ЭП под ЭД/ЭПД. Подписанный ЭД/ЭПД всегда содержит ЭП в качестве неотъемлемой части;
Процедура признания аналога собственноручной подписи Клиента заключается в расшифровке поступившего от Клиента ЭД/ЭПД. В случае успешного завершения процедуры расшифровки документа и самой ЭП, присвоенной Клиенту, а также соответствия ЭП платежного документа ЭП, присвоенной Клиенту, электронная подпись Клиента считается подтвержденной, а документ – поступившим от уполномоченного лица Клиента, считается принятым;
Система «Интернет-Банкинг» - автоматизированная компьютерная система дистанционного банковского обслуживания, позволяющая Клиенту осуществлять передачу электронных документов в Банк по сети Интернет, с соблюдением необходимых требований по защите информации.
Счет – счета Клиента, открытые в Банке на основании Договора банковских счетов.
Электронный документ (далее - ЭД) – совокупность данных, зафиксированных на магнитном носителе информации и передаваемых по электронным каналам связи с реквизитами, позволяющими идентифицировать эти данные и их автора. Электронный документ может создаваться на основе документа на бумажном носителе, на основе другого электронного документа.
Электронный платежный документ (далее - ЭПД) – электронный документ, представляющий собой расчетный документ Клиента на совершение операций по его банковскому счету, составленный в электронном виде и содержащий все предусмотренные банковскими правилами реквизиты, подписанный ЭП Клиента и полученный с применением системы шифрования, имеющий равную юридическую силу с платежными документами, составленными на бумажном носителе, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц (лица) Клиента, скрепленными оттиском печати Клиента и являющийся основанием для совершения операций по счетам Клиента, открытых в Банке. ЭПД Клиента, распечатанном на бумажном носителе, обязательно должна присутствовать отметка «ЭП верна»;
Электронная подпись (далее ЭП) - электронный аналог собственноручной подписи уполномоченного должностного лица Клиента, в виде данных, добавляемых к тексту ЭД/ЭПД и полученных в результате ее криптографического преобразования, обеспечивающий возможность контроля и подтверждения подлинности электронных документов, ЭП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному в Банке Владельцу ЭП.
Порядок использования ЭП включает в себя две основные процедуры: процедуру формирования ЭП и процедуру признания аналога собственноручной подписи. Для этого формируются два уникальных взаимосвязанных ключа: закрытый (секретный) ключ для формирования ЭП и открытый ключ для проверки ЭП.
-
Вредоносный код (ВК) - компьютерная программа, предназначенная для внедрения в автоматизированные системы, ПО, средства вычислительной техники, телекоммуникационное оборудование Банка и ее Клиентов - пользователей систем дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), приводящего к уничтожению, созданию, копированию, блокированию, модификации и (или) передаче информации, в том числе защищаемой информации, а также к созданию условий для такого уничтожения, создания, копирования, блокирования, модификации и (или) передачи.
Предмет Договора. Общие положения.
Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по осуществлению переводов денежных средств по банковским счетам Клиента, открытым в Банке на основании ЭПД/ЭД, а также передачу ЭПД/ЭД между Клиентом и Банком по телекоммуникационным каналам связи с помощью Системы «Интернет-Банкинг».
Стороны признают, что ЭПД/ЭД, надлежащим образом оформленные, подписанные ЭП уполномоченных лиц Клиента и переданные с помощью Системы «Интернет-Банкинг», имеют юридическую силу идентичных по содержанию расчетных (платежных) документов, составленных на бумажных носителях, подписанных этими же Уполномоченными лицами и скрепленных печатью Клиента и являются основанием для осуществления операций по счетам Клиента, а ЭПД/ЭД признаются доказательством проведения операций по счету и направления уведомлений и документов.
При этом лица, имеющие право распоряжаться денежными средствами в соответствии с настоящим Договором, должны иметь права аналогичные предоставленным им по Договору банковского счета. При расхождении сведений и/или документов, предоставленных Клиентом, приоритет имеет Договор банковского счета.
Настоящий Договор может быть заключен только при наличии Договора банковского счета, заключенного между Сторонами.
Обслуживание Клиента в Системе «Интернет-Банкинг» осуществляется Банком в соответствии с законодательством РФ, настоящим Договором и Договором банковского счета.
Клиент осведомлён о требованиях, предъявляемых к конфигурации компьютера, на котором устанавливается АРМ Системы «Интернет-Банкинг».
Клиент проинформирован и согласен с тем, что при несоблюдении требований информационной безопасности при использовании Системы «Интернет-Банкинг» увеличивается риск несанкционированного доступа к банковским счетам Клиента, обслуживаемых в системе «Интернет-Банкинг».
Клиент ознакомлен и удовлетворен набором услуг Системы «Интернет-Банкинг» и способами их предоставления.
Использование Системы «Интернет-Банкинг» при осуществлении переводов является дополнительной услугой, предоставляемой Банком в рамках исполнения Договора банковского счета. Приостановление или отказ в предоставлении дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с условиями настоящего Договора, а также отсутствие возможности осуществления взаимодействия Сторон посредством Системы «Интернет-Банкинг» по каким-либо причинам, включая технические, не является ограничением права Клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, поскольку у Клиента всегда имеется возможность осуществлять платежи на основании документов, составленных на бумажных носителях.
Стороны признают, что:
- в Системе «Интернет-Банкинг» каждому закрытому (секретному) ключу для формирования ЭП соответствует ровно один открытый ключ для проверки ЭП и наоборот;
- с помощью открытого ключа для проверки ЭП возможно лишь проверить ЭП ЭПД/ЭД, но невозможно сформировать правильную ЭП или построить закрытый (секретный) ключ для формирования ЭП;
- ни одна из Сторон не может создать ЭПД/ЭД с корректной ЭП другой Стороны;
- система защиты информации, которая обеспечивает применение ЭП, шифрование и контроль целостности, достаточна для защиты от несанкционированного доступа, а также подтверждения авторства и подлинности ЭПД/ЭД;
- при любом изменении ЭПД/ЭД, подписанного ЭП проверка ЭП дает отрицательный результат и подпись становится некорректной;
- процедура проверки корректности ЭП выполняется в Системе «Интернет-Банкинг» автоматически, каждый раз при приеме одной из Сторон ЭД, отправленных другой Стороной, при этом ЭПД/ЭД с некорректной ЭП автоматически исключаются из дальнейшей обработки и заведомо не могут быть исполнены принимающей Стороной;
- каждая Сторона несет полную ответственность за сохранность своих закрытых (секретных) ключей для формирования ЭП;
- изменение конфигурации АРМ и/или его программного обеспечения может привести к сбою в работе Системы «Интернет-Банкинг»;
-
Для целей внутреннего учета и отчетности Стороны могут изготавливать бумажные копии ЭПД/ЭД. При этом содержание ЭПД/ЭД печатается на бумажном носителе, на котором ставится дата, подпись сотрудника и штамп (печать) Стороны, изготовившей копию.
Прием к исполнению ЭПД/ЭД Клиента производится в соответствии с внутренним порядком, установленным в Банке. ЭПД/ЭД Клиента, поступивший по окончании операционного дня, считается поступившим в Банк на следующий рабочий день.
Порядок подключения и обслуживания Системы «Интернет-Банкинг».
Порядок работы с электронными документами.
При заключении настоящего Договора Клиент предоставляет в Банк Заявление на подключение и обслуживание по Системе «Интернет-Банкинг» по установленной Банком форме (Приложение № 1 к настоящему Договору), содержащее информацию о должностных лицах Клиента, заявленных в карточке образцов подписей и оттиска печати, которым необходимо изготовить криптографические ключи ЭП.
Клиент самостоятельно и за свой счет обеспечивает технические, программные и коммуникационные ресурсы, необходимые для организации АРМ «Интернет-Банкинг» и подключения к Системе «Интернет-Банкинг».
Технические требования к оборудованию АРМ «Интернет-Банкинг» предусмотрены в Приложении № 2 к настоящему Договору.
Банк не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты заключения с Клиентом настоящего Договора:
- предоставляет Клиенту документацию по работе с Системой «Интернет-Банкинг»;
- предоставляет необходимое программное обеспечение и при необходимости оказывает дистанционную помощь в установке и настройке;
- дистанционно проводит обучение Уполномоченных лиц Клиента работе с Системой «Интернет-Банкинг»;
- регистрирует Клиента в Системе «Интернет-Банкинг».
После проведения мероприятий указанных в п.3.3. настоящего Договора, Клиент получает в Банке логин и пароль для первоначального доступа в Систему «Интернет-Банкинг». Ввод в эксплуатацию Системы «Интернет-Банкинг» оформляется Актом по Приложению №3 к настоящему Договору.
Обслуживание Клиента в Системе «Интернет-Банкинг» начинается после подписания Сторонами Акта о подключении к Системе «Интернет-Банкинг».
ЭПД/ЭД передаваемые по Системе «Интернет-Банкинг» должны соответствовать требованиям нормативных документов Банка России.
Перед отправкой ЭПД/ЭД в Банк все передаваемые документы подписываются ЭП. При приеме ЭПД/ЭД в Банке Система «Интернет-Банкинг» автоматически проверяет код АРМ «Интернет-Банкинг» и подлинность ЭП с помощью Открытого ключа.
Прием и регистрация ЭПД/ЭД, передаваемых Клиентом посредством Системы «Интернет-Банкинг», производится Банком в автоматическом режиме ежедневно.
Подтверждением, надлежащим образом завершенной, процедуры подлинности ЭП Клиента является проставленные на каждом поступившем в Банк документе дата, время и надпись «BS-Client Э.Ц.П. ВЕРНА. Азия-Инвест Банк (АО) ПРИНЯТО».
При этом – расчетные (платежные) документы по операциям в рублях и иностранной валюте поступившие в течение операционного времени, установленного в Банке, исполняются текущим операционным днем, а документы, поступившие после окончания операционного времени, установленного в Банке, исполняются следующим операционным днем.
При обнаружении ошибок в ЭПД/ЭД или при возникновении сбоев во время их передачи с помощью Системы «Интернет-Банкинг» Банк уведомляет Клиента о возникших проблемах. При невозможности использования Системы «Интернет-Банкинг» для передачи сообщения, Банк сообщает Клиенту о возникших проблемах по телефону.
Клиент может осуществлять Отзыв отправленных в Банк ЭПД/ЭД до момента проведения операции Банком посредством передачи в Банк соответствующего сообщения, содержащего ЭП Клиента.
Основанием для отказа от исполнения Банком ЭПД/ЭД Клиента, помимо оснований,, предусмотренных Договором банковского счета, является отсутствие необходимых ЭП под полученными ЭПД/ЭД или отрицательный результат их проверки.
После завершения процедуры проверки подлинности ЭП, проверки работником Банка достаточности денежных средств на счете Клиента, ЭПД /ЭД исполняется.
Исполнение ЭПД/ЭД Клиента в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается посредством направления Клиенту извещения в электронном виде о списании денежных средств с банковского счета Клиента, с указанием реквизитов исполненного ЭПД/ЭД или посредством направления исполненного ЭПД/ЭД в электронном виде с указанием: «Азия-Инвест Банк (АО) ИСПОЛНЕНО, ДАТА ИСПОЛНЕНИЯ» и включением исполненного документа в выписку, формируемую на следующий день.
На следующий операционный день, после передачи ЭПД/ЭД в Банк, после 10-00 часов Клиент может получить в Системе «Интернет-Банкинг» выписку по своему счету. При обнаружении расхождений, Клиент обращается в Банк для выяснения причин расхождений.
Электронная выписка и электронные приложения к ней, направленные Клиенту по Системе «Интернет-Банкинг», подтверждают проведение операций по счету Клиента. Выписка и приложения к ней на бумажных носителях считаются дубликатами электронной выписки и электронных приложений и выдаются Клиенту по его требованию.
3.15. Архивное хранение ЭПД/ЭД, переданных Клиентом посредством Системы «Интернет-Банкинг», осуществляется Банком в течение 5 (пять) лет после даты проведения операции.
-
Права и обязанности Сторон.
-
Банк имеет право:
Производить замену программного обеспечения, необходимого для использования Системы «Интернет-Банкинг», путем передачи Клиенту новых версий.
Вводить в действие новые методы и технологии информационной защиты Системы «Интернет-Банкинг» в соответствии с законодательством РФ и требованиями регуляторов, а так же в соответствии с внутренними документами Банка с целью снижения рисков информационной безопасности.
Требовать от Клиента замены ключей ЭП при:
- проведении плановой их замены,
- смене лица, являющегося Владельцем ЭП, или окончания срока его полномочий, в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати, предоставленной в Банк, или окончании срока полномочий,
- увольнении работников Клиента, имеющих право доступа к Системе «Интернет-Банкинг»,
- компрометации или подозрения на компрометацию криптографических ключей ЭП,
- нарушении правил эксплуатации Системы «Интернет-Банкинг».
Немедленно приостановить использование Системы «Интернет-Банкинг» при возникновении подозрений в нарушении безопасности Системы «Интернет-Банкинг», выявлении признаков или фактов, а также возможности таких нарушений и оповестить об этом Клиента для принятия мер.
В необходимых случаях требовать от Клиента предоставления подтверждающих документов, аналогичных ЭПД/ЭД на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями, предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации и не производить перевод денежных средств до предоставления данного документа, о чем Банк обязан сообщить Клиенту не позднее следующего рабочего дня после получения документа в электронной форме.
Не принимать к исполнению от Клиента ЭПД/ЭД, оформленные с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России или настоящего Договора, с уведомлением Клиента не позднее 1-го рабочего дня, следующего за днем получения ЭПД/ЭД, путем указания причин отказа в приеме на обработку Документа в специальном поле формы соответствующего Документа в Системе «Интернет-Банкинг».
Отказать в проведении операции по счету Клиента в случае недостатка средств на его счете, за исключением случаев предоставления Банком овердрафта по счету Клиента, условия которого оговариваются отдельным договором или дополнительным соглашением к Договору банковского счета.
Приостановить операции до предоставления Клиентом всех необходимых документов либо принять решение об отказе в выполнении распоряжения Клиента, в случае не предоставление Банку сведений и документов, являющихся основанием для перевода денежных средств либо запрашиваемых Банком с целью управления риском легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Дополнительно запросить оригиналы и копии документов, связанных с проведением валютной операций, а также иную информацию на бумажных носителях в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
В одностороннем порядке изменять Тарифы за обслуживание посредством Системы «Интернет-Банкинг» с предварительным уведомлением об этом Клиента не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты введения их в действие, путем передачи соответствующей информации посредством Системы «Интернет-Банкинг» и/ или размещения данной информации на сайте Банка (http://www.ai-bank.ru).
Отказаться от исполнения настоящего Договора без предварительного уведомления Клиента в следующих случаях:
- неиспользования Клиентом Системы «Интернет-Банкинг» в целях проведения операций в течение 3 (Трех) календарных месяцев подряд;
отсутствие возможности прямой связи с Клиентом для оперативного выяснения возникших вопросов и получения необходимых дополнительных сведений и/или документов по проводимым Клиентом операциям;
непредставление Клиентом по требованию Банка (письменному и/или устному) сведений и/или документов, предусмотренных действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и Договором банковского счета (равно как и в случае предоставления недостоверных сведений и/или документов), являющихся основанием для совершения операций с денежными средствами и иным имуществом, а также для целей идентификации Клиента, представителя Клиента, Выгодоприобретателей по операции;
нарушения Клиентом требований к порядку подключения и работы с Системой «Интернет-Банкинг» и обеспечению безопасности при обмене ЭПД/ЭД, предусмотренных действующим законодательством РФ и/или условий настоящего Договора, если данное нарушение повлекло ущерб для Банка или в случае неоднократного нарушения указанных требований и условий независимо от последствий нарушения;
поступление в Банк сведений и/или документов из органов государственной власти РФ, дающих основания полагать, что посредством Системы «Интернет-Банкинг» совершаются или планируются к совершению неправомерные действия или действия, наносящие имущественный ущерб третьим лицам;
в случае, если в соответствии с имеющимися в Банке документами срок полномочий должностного лица (лиц) Клиента, которым предоставлена возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете истек;
- в случае изменения законодательства РФ существенно изменяющего права и обязанности Сторон по настоящему Договору.
-
В случае неисполнения Клиентом обязательств по оплате ежемесячной платы за предоставление услуг с использованием Системы «Интернет-Банкинг», Банк вправе приостановить обслуживание Клиента с использованием Системы «Интернет-Банкинг» с первого рабочего дня расчетного периода.
Устанавливать требования по обеспечению информационной безопасности и требований по организации защиты от ВК при эксплуатации клиентских автоматизированных рабочих мест систем ДБО, а также вносить изменения в состав и содержание требований по защите от ВК клиентских АРМ систем ДБО.
Направлять Клиентам запросы по форме Приложения №7 к настоящему Договору о соблюдении Клиентом требований по обеспечению информационной безопасности и требований по организации защиты от ВК при эксплуатации клиентских автоматизированных рабочих мест систем ДБО.
Клиент имеет право:
Обращаться в Банк за технической поддержкой по вопросам, связанным с установкой, настройкой и использованием Системы «Интернет-Банкинг» на АРМ «Интернет-Банкинг» и получать консультации по телефону.
Получать от Банка и устанавливать новые версии программного обеспечения, необходимого для использования Системы «Интернет-Банкинг».
В любое время, по своему усмотрению, осуществить смену своих криптографических ключей ЭП.
В любое время по своему усмотрению подключить/отключить Систему «Интернет-Банкинг», прекратить (в т.ч. временно)/ возобновить свою работу по Системе «Интернет-Банкинг», обратившись в Банк с письменным заявлением в порядке и по форме, установленными Банком.
Отзывать ЭПД/ЭД, переданные в Банк посредством Системы «Интернет-Банкинг» до момента проведения операции Банком посредством передачи в Банк соответствующего сообщения, содержащего ЭП Клиента.
Формировать и передавать в Банк посредством Системы «Интернет-Банкинг» ЭПД/ЭД, документы валютного контроля, документы, оформленные в соответствие с законодательством РФ.
Получать выписки по счету, оформленные документы валютного контроля, уведомления о проведенных расчетных документах, иную информацию, в т.ч. об исполнении ЭПД/ЭД, переданных в Банк посредством Системы «Интернет-Банкинг».
В случае возникновения претензий, связанных с предоставлением/не предоставлением и/или исполнением ЭПД/ЭД, требовать от Банка проведения технической экспертизы в соответствии с Приложением № 5 к настоящему Договору.
-
Банк обязан:
В установленный Договором срок, указанного в п.3.3. настоящего Договора осуществлять предоставление документации и необходимого программного обеспечения для подключения Клиента к Системе «Интернет-Банкинг».
Поддерживать работоспособность технических и программных средств Банка и обеспечивать бесперебойное функционирование Системы «Интернет-Банкинг» в целях своевременного и обслуживания Счета Клиента.
Обеспечивать Клиента новыми версиями программного обеспечения, необходимого для использования Системы «Интернет-Банкинг» и своевременно оповещать Клиента обо всех изменениях (дополнениях) в документах Банка, регламентирующих работу Системы «Интернет-Банкинг».
Оказывать помощь Клиенту в случае сбоев компонентов Системы «Интернет-Банкинг» на АРМ «Интернет-Банкинг».
По запросу Клиента производить замену криптографических ключей ЭП.
Сообщать Клиенту об обнаружении попыток несанкционированного доступа к Системе «Интернет-Банкинг», если эти попытки могли затронуть интересы Клиента.
Обеспечивать режим конфиденциальности в отношении переданных Клиентом посредством Системы «Интернет-Банкинг» ЭПД/ЭД и находящихся в Банке.
Обеспечивать ежедневный прием ЭПД/ЭД, передаваемых Клиентом в Банк посредством Системы «Интернет-Банкинг».
Передавать извещение об исполнении расчетных документов, а также иную информацию любым из следующих способов:
при личной явке Клиента (его представителя) в Банк - посредством предоставления Клиенту выписки по Счету и/или иных документов (в т.ч. расчетных (платежных) документов с соответствующими отметками Банка) на бумажном носителе;
по Системе «Интернет-Банкинг» в соответствии с п.3.12. настоящего Договора.
-
Передавать Клиенту по его запросу выписки по Счету на следующий день после совершения операций по Счету. При необходимости предоставлять бумажные копии ЭПД/ЭД с отметкой Банка.
Подключать/отключать (в т.ч. временно)/возобновлять работу Систему(ы) «Интернет-Банкинг», не позднее 3-х (трех) рабочих дней с момента получения заявления Клиента.
Осуществлять архивное хранение ЭПД/ЭД, переданных Клиентом в Банк посредством Системы «Интернет-Банкинг» в соответствии с п.3.15 настоящего Договора.
Информировать Клиента о необходимости соблюдения Клиентом требований по обеспечению информационной безопасности и требований по организации защиты от ВК при эксплуатации клиентских автоматизированных рабочих мест систем ДБО, а также о внесении Банком изменений в состав и содержание требований по защите от ВК клиентских АРМ систем ДБО, используя приложение №№ 7 к настоящему Договору.
-
Клиент обязан:
Соблюдать порядок подключения и обслуживания Системы «Интернет-Банкинг».
Использовать лицензионное операционную систему и программное обеспечение;
Регулярно производить обновления операционной системы и программного обеспечения;
Не устанавливать на компьютер программные продукты предназначенные, для отладки (дебаггеры) и трассировки программ (SoftIce, WinDbg, Odbg и т.д.);
Не вносить изменений в программно-аппаратное обеспечение;
Использовать антивирусное программное обеспечение, а так же проводить на регулярной основе обновление антивирусных баз и полное сканирование операционной системы не реже одного раза в неделю;
Выполнять перегенерацию своих криптографических ключей, а так же смену пароля для входа в Систему «Интернет-Банкинг» по первому требованию Банка.
Незамедлительно любыми доступными способами информировать Банк о возникновении угрозы несанкционированного доступа к техническим средствам АРМ «Интернет-Банкинг», а также в случаях компрометации ключей по Приложению № 4 к настоящему Договору.
По первому требованию Банка заверять подписями уполномоченных лиц и оттиском печати копии ЭПД/ЭД, принятых Банком от Клиента.
Не тиражировать и не передавать третьим лицам предоставляемое Банком программное обеспечение и документацию.
Ежедневно принимать от Банка, адресованные Клиенту информационные сообщения, передаваемые с использованием Системы «Интернет-Банкинг».
Всеми, доступными способами предотвращать:
- раскрытие или воспроизведение любой конфиденциальной информации,
- не допускать копирования конфиденциальной информации, ее модификации (изменения) и удаления,
- доступ третьих лиц к любым программным продуктам и данным, содержащим конфиденциальную информацию.
Хранить Дистрибутив Системы «Интернет-Банкинг» и носители криптографических ключей в надежном месте, исключающем доступ к ним неуполномоченных лиц.
Определить внутренним распорядительным документом лиц, имеющих доступ к АРМ «Интернет-Банкинг». Определить внутренним распорядительным документом, что лицами, имеющими право использования ЭП, являются лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати. В случае предоставления полномочий по распоряжению банковским счетом, а также закрытого (секретного) ключа или паролей иным лицам, незамедлительно информировать Банк с предоставлением соответствующей идентификационной информации, в частности:
Анкету клиента (Приложение № 6 к настоящему Договору);
копию Приказа (Распоряжения) о наделении полномочий по распоряжению банковским(ими) счетом(ами), заверенную печатью и подписью руководителя;
Незамедлительно информировать Банк о любых изменениях в составе лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, которым предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом.
Заполнять ЭПД/ЭД в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
При проведении валютных операций по Системе «Интернет-Банкинг» соблюдать требования Порядка «Обмена документами и информацией, связанными с проведением валютных операций в Азия-Инвест Банке (АО)», размещенного на сайте Банка (http://www.ai-bank.ru).
Предоставить в срок 7 (семь) рабочих дней оригиналы и/или копии документов необходимых документов на бумажном носителе по запросу Банка.
Своевременно оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка.
Соблюдать требования по обеспечению информационной безопасности и требования по организации защиты от ВК при эксплуатации клиентских автоматизированных рабочих мест систем ДБО.
Направлять Банку подтверждения о соблюдении Клиентом требований по обеспечению информационной безопасности и требований по организации защиты от ВК при эксплуатации клиентских автоматизированных рабочих мест систем ДБО по форме Приложения № 7 к настоящему Договору.
-
Стоимость услуг и порядок расчетов
Ежемесячная плата за предоставление услуг с использованием Системы «Интернет-Банкинг» взимается Банком в соответствии с Тарифами Банка и списывается с банковского счета Клиента на основании банковского ордера. Настоящим Клиент дает Банку заранее данный акцепт на списание Банком ежемесячной платы за предоставление услуг с использованием Системы «Интернет-Банкинг».
При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете Клиента для списания ежемесячной платы за предоставление услуг с использованием Системы «Интернет-Банкинг», к счету Клиента выставляется платежное требование, которое помещается в картотеку по внебалансовому счету 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».
-
Ответственность Сторон
За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору, виновная Сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.
Банк не несет ответственности за возможные искажения, ошибки и опечатки в ЭПД/ЭД, отправленных Клиентом и заверенных его ЭП, возникшие по вине Клиента.
Банк не несет ответственности за неисполнение (несвоевременное исполнение) ЭПД/ЭД при нарушении Клиентом условий настоящего Договора или действующего законодательства РФ.
Банк не несет ответственности в случаях финансовых потерь, понесенных Клиентом в связи с нарушением и (или) ненадлежащим исполнением ими требований по защите от ВК клиентских АРМ систем ДБО.
Клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности (несанкционированного доступа к передаваемой информации третьих лиц) и иные риски, связанные с использованием Системы «Интернет-Банкинг». Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом из-за несанкционированного доступа к Системе «Интернет-Банкинг» неуполномоченных или третьих лиц, который имел место быть не по вине Банка.
Клиент несет полную ответственность за хранение Дистрибутива Системы «Интернет-Банкинг» (с момента его получения в Банке и подписания Акта о подключении к Системе «Интернет-Банкинг» (Приложение № 3 к настоящему Договору), носителей электронных ключей, а также за все действия/ информацию, произведенные/переданную через Систему «Интернет-Банкинг» от его имени и с использованием его ЭП.
Клиент не вправе требовать возмещения ущерба, понесенного в связи с использованием ЭПД/ЭД в Системе «Интернет-Банкинг», если он понес такой ущерб по причине неисполнения им своих обязательств по настоящему Договору.
-
Форс-мажорные обстоятельства
Ни одна из Сторон не будет нести ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение будет являться следствием возникновения форс-мажорных обстоятельств, предусмотренных п.7.2. настоящего Договора.
К форс-мажорным обстоятельствам по настоящему Договору Стороны относят: наводнения, землетрясения, эпидемии, военные действия, правительственные ограничения или запрещения, технические сбои в деятельности учреждений ЦБ РФ либо любые другие обстоятельства, препятствующие осуществлению настоящего Договора, находящиеся вне сферы реального контроля Сторон.
Сторона, которая не может исполнить свои обязательства по настоящему Договору по причине наступления форс-мажорных обстоятельств, должна предпринять все возможные действия для извещения другой Стороны о наступлении таких обстоятельств.
Стороны должны немедленно возобновить исполнение обязательств по настоящему Договору после прекращения действия форс-мажорных обстоятельств.
-
Порядок разрешения споров
Споры и разногласия, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, решаются путем переговоров между Сторонами в порядке, предусмотренном Приложением № 5 к настоящему Договору. Решение конфликтной комиссии является обязательным для Сторон и должно быть вынесено и передано Клиенту в письменном виде не позднее 10-дневного срока, с даты обращения Клиента с соответствующим заявлением.
На время разрешения спорной ситуации Банк имеет право не исполнять обязательства, возложенные на него настоящим Договором, письменно уведомив об этом Клиента.
В случае несогласия одной из Сторон с актом конфликтной комиссии, дальнейшее рассмотрение спора подлежит передаче на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы в соответствии с действующим законодательством РФ.
Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания и действует до момента его расторжения Сторонами.
Любые изменения и дополнения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью и имеют юридическую силу только в том случае, если они оформлены в письменном виде и подписаны обеими Сторонами.
Каждая из Сторон вправе расторгнуть настоящий Договор по соглашению Сторон, письменно уведомив об этом другую Сторону за 7 (семь) календарных дней до даты его расторжения.
Расторжение настоящего Договора не означает расторжение Договора банковского счета, заключенного между Банком и Клиентом и приостановку операций по обслуживанию банковского счета Клиента.
-
Временное отключение Клиента от Системы «Интернет-Банкинг» не является расторжением настоящего Договора. На период, в течение которого Клиент временно отключен от Системы «Интернет-Банкинг» ежемесячная плата за предоставление услуг с использованием Системы «Интернет-Банкинг» с Клиента, согласно Разделу 5 настоящего Договора не взимается.
В случае отсутствия операций по счетам Клиента свыше шести месяцев, Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке с правом передачи регистрационных кодов и программного обеспечения, закрепленных за Клиентом другому лицу.
-
Прочие условия
При изменении реквизитов Стороны обязуются в течение 3(трех) рабочих дней уведомить об этом друг друга в письменной форме.
Ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по настоящему Договору третьей Стороне без письменного согласия на то другой Стороны.
Все Приложения к настоящему Договору являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
Настоящий Договор составлен в двух подлинных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
Юридические адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон
БАНК:
Азия-Инвест Банк (АО)
119180, г. Москва, 2-й Казачий пер., д.3, стр.1
Корр. счет № 30101810445250000234
в Отделении 3 ГУ ЦБ РФ по Центральному округу г. Москва.
БИК 044525234, ИНН 7724187003,
КПП 770601001
Тел./факс: (495) 363-37-01/02/03
врио Председатель Правления
М.П.____________________ Газина А. Н.
|
КЛИЕНТ: _____________________________________ _____________________________________ Адрес________________________________ _____________________________________ _____________________________________ ИНН_________________________________
М.П ____________________________________
|
Приложение № 1
к Договору на дистанционное банковское обслуживание Клиентов с использованием Системы «Интернет-Банкинг»
№ ________от ______________
ЗАЯВЛЕНИЕ
на подключение и (обслуживание) по Системе «Интернет-Банкинг
Полное наименование организации
|
|
Сокращенное наименование организации
|
|
Международное название организации
|
|
ОГРН
|
|
ИНН/КПП
|
|
Счета организации, доступ к которым предоставляется по системе ДБО
|
______________________________________
______________________________________
______________________________________
______________________________________
______________________________________
|
Адрес организации
|
______________________________________
|
Должности лиц, включенных в Карточку с образцами подписей:
|
Фамилия, Имя, Отчество лиц, включенных в Карточку с образцами подписей:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
E-mail
|
|
IP-адрес компьютера (с которого будет осуществляться доступ в «Систему Интернет-Банкинг»)
|
|
MAC-адрес компьютера (с которого будет осуществляться доступ в «Систему Интернет-Банкинг»)
|
|
Контактный телефон
|
|
Дополнительные сведения
|
|
Руководитель _________________
М. П.
|
|
Отметки УИТ Банка:
Дата подключения
|
|
Идентификатор АРМ
|
|
Идентификатор профиля СКЗИ
|
|
Исполнитель ________________/_______________/
Начальник УИТ _______________/_________________/
Приложение № 2
к Договору на дистанционное банковское обслуживание Клиентов с использованием Системы «Интернет-Банкинг»
№ ________от ______________
Технические требования
к оборудованию АРМ «Интернет-Банкинг».
Для работы требуется персональный компьютер с доступом в сеть Интернет. Программные компоненты АРМ «Интернет-Банкинг» устанавливаются пользователем с правами администратора.
Операционная система:
Windows XP, Windows Vista, Windows 7, Windows 8.
Антивирусное программное обеспечение, для защиты от Вирусов, Троянов и Бэкдоров (Kaspesky Lab, Dr Web, Nod32, Symantec и т.д.).
Дополнительные требования:
MS Internet Explorer версии 6.0 или выше.
Хранить электронные ключи на съемных носителях (Дискетах, Flash Drive)
Банк Клиент
врио Председатель Правления _______________________________
_________________/ Газина А. Н./ ________________/________________/
М.П. М.П.
Приложение № 3
к Договору на дистанционное банковское обслуживание Клиентов с использованием Системы «Интернет-Банкинг»
№ ________от ______________
|
