УТВЕРЖДЕН
Годовым Общим собранием акционеров
ОАО «Открытие Холдинг»
Протокол от «30» июня 2015 г.
№ 2015-06-30
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ
Открытого акционерного общества
«Открытие Холдинг»
по итогам работы за 2014 год
г. Москва
СОДЕРЖАНИЕ
1.
|
Сведения о положении Общества в отрасли.
|
3
|
2.
|
Приоритетные направления деятельности Общества.
|
4
|
3.
|
Отчет Совета директоров Общества о результатах развития Общества по приоритетным направлениям его деятельности и перспективы развития Общества.
|
4
|
|
|
|
4.
|
Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Общества.
|
8
|
5.
|
Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Общества.
|
8
|
6.
|
Перечень совершенных Обществом в отчетном году сделок, признаваемых крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с Уставом Общества распространяется порядок одобрения крупных сделок.
|
19
|
7.
|
Перечень совершенных Обществом в отчетном году сделок, признаваемых сделками, в совершении которых имеется заинтересованность.
|
19
|
8.
|
Сведения о Совете директоров Общества.
|
19
|
9.
|
Сведения о лице, занимающем должность единоличного органа Общества и членах коллегиального исполнительного органа Общества.
|
21
|
10.
|
Критерии определения и общий размер вознаграждения (компенсации расходов) лиц, занимающих должность единоличного исполнительного органа Общества, всех членов коллегиального исполнительного органа Общества и всех членов Совета директоров Общества, выплаченного по результатам отчетного года.
|
22
|
11.
|
Сведения о соблюдении Обществом Кодекса корпоративного поведения.
|
22
|
12.
|
Информация об объёме каждого из использованных Обществом видов энергетических ресурсов.
|
23
|
13.
|
Иная информация, предусмотренная Уставом или иным внутренним документом Общества.
|
23
|
|
|
|
1. Сведения о положении Общества в отрасли
Открытое акционерное общество «Открытие Холдинг» (до июня 2014 года компания называлась Открытое акционерное общество «Финансовая корпорация «ОТКРЫТИЕ»), далее – Общество, основано в 1995 году и является одной из крупнейших независимых полнофункциональных финансовых групп России (далее – Группа). Группа «Открытие» предоставляет частным, корпоративным и институциональным клиентам доступ к широкому спектру банковских, инвестиционных, страховых и пенсионных решений на базе 5 основных направлений бизнеса – коммерческого и инвестиционного банков, брокерского дома, управляющей и страховой компаний. Национальное рейтинговое агентство (НРА) присвоило Группе рейтинг кредитоспособности на уровне «АА+».
Крупнейшими акционерами «Открытия Холдинг» на конец года являлись: Вадим Беляев, Группа «ИФД КапиталЪ», акционеры Группы ИСТ, Рубен Аганбегян, НПФ «Лукойл-Гарант», Александр Мамут. Холдинг имеет максимальный рейтинг кредитоспособности «АА+» присвоенный «Национальным рейтинговым агентством».
Суммарные активы Группы составляют более 3 трлн. рублей.
Количество клиентов Группы составляет около 4 млн. физических и 186 000 юридических лиц, а сотрудников – 23 000 человек.
Деятельность компаний Группы «Открытие» сосредоточена в России и сфокусирована на таких городах, как Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Ханты-Мансийск, Тюмень, Новосибирск и Хабаровск.
Подразделения Группы присутствуют в 62 ключевых с экономической точки зрения регионах страны, а количество клиентских отделений составляет около 700 офисов различного формата, число банкоматов Группы – около 4000.
Кроме того, «Открытие» успешно развивает свой бизнес в США и Великобритании. Инвестиционное подразделение «Открытия» входит в число ведущих российских компаний на London Stock Exchange и в ТОП-3 крупнейших инвестиционных компаний по оборотам на основных рынках Московской биржи.
Основой Группы «Открытие» является банковская группа, в состав которой входит Банк «ФК Открытие» и «Ханты-Мансийский банк Открытие».
Банковская группа «Открытие» представляет собой крупнейшую частную банковскую группу России и занимает 4 место по размеру активов среди всех российских банковских групп; входит в ТОП-350 банковских групп мира и ТОП-15 в Восточной Европе (по стоимости суммарных активов банков Группы по данным агентств «Интерфакс-ЦЭА» и The Banker.
Компаниям, входящим в состав Группы, присвоены рейтинги S&P "ВВ-/В" и Moody’s "Ba3/NP".
Группа «Открытие» планирует дальнейшее динамичное развитие всех основных бизнес-направлений и намерена уделять особое внимание развитию технологий и клиентских сервисов.
Финансовая группа «Открытие» активно участвует в реализации многих социально значимых проектов.
2. Приоритетные направления деятельности Общества
Основная цель Общества - построение клиенториентированной, высокотехнологичной и эффективной финансовой Группы. Главные принципы работы Общества – инновационный подход в технологиях, продуктах и сервисах, развитие перекрестных продаж и диверсификация клиентской базы.
Деятельность Общества строится на принципах:
- повышение эффективности основной деятельности;
- удовлетворение требований клиентов;
- диверсификация рисков;
- повышение надежности и стабильности бизнес-модели, которая должна отвечать на серьезные внешние факторы;
- повышение капитализации и корпоративного рейтинга;
- соблюдение интересов всех акционеров Общества;
- совершенствование корпоративного управления;
- повышение «прозрачности» финансово-хозяйственной деятельности;
- персональная ответственность руководителей за принятие управленческих решений.
3. Отчет Совета директоров Общества о результатах развития Общества по приоритетным направлениям его деятельности и перспективы развития Общества в 2014 году
Крупнейшей дочерней компанией Группы «Открытие» является ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» - головная организация банковской группы.
Название «Финансовая Корпорация Открытие» и новый логотип банк получил в июне 2014 года (до этого – НОМОС-БАНК) в рамках проекта по ребрендингу финансовой группы «Открытие». Целью проекта являлось создание уникального, узнаваемого бренда, единого для всех компаний в составе Группы.
«Открытие Холдинг» владеет пакетом 61,49% голосующих акций Банка и имеет рейтинг кредитоспособности от НРА на уровне «АА+». Банковский бизнес холдинга занимает 1 место по размеру совокупных чистых активов среди крупнейших частных банков России на 31.12.2014г.
Количество клиентов банковской группы на конец 2014 года составило 3,2 млн физических, в том числе клиентов private banking, около 20 тыс. корпоративных клиентов и около 140 тыс. клиентов малого бизнеса. Сеть отделений Группы насчитывает 481 точку продаж в 58 регионах России.
Ключевые регионы присутствия банковской группы «Открытие» – Москва, Ханты-Мансийск, Тюмень, Ямало-Ненецкий АО, Санкт-Петербург, Новосибирск, Самара, Саратов, Екатеринбург и Хабаровск.
Помимо ПАО Банк «ФК Открытие», в группу также входит ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие».
В ноябре 2014 года группа «Открытие» завершила реорганизацию розничного банковского бизнеса: Банк «Открытие» и Новосибирский Муниципальный банк присоединены к Ханты-Мансийскому банку. После реорганизации банк получил название «Ханты-Мансийский банк Открытие».
«Ханты-Мансийский банк Открытие» работает под двумя брендами. На территории Ханты-Мансийского округа банк развивается под брендом Ханты-Мансийского банка, который в этом регионе обладает высокой узнаваемостью. На остальной территории России банк работает под брендом Банка «Открытие».
Банк специализируется на обслуживании частных клиентов, малого бизнеса и Private banking и входит в ТОП-15 крупнейших финансово-кредитных институтов страны по размеру активов.
Банкам Группы присвоены следующие международные и национальные кредитные рейтинги:
ПАО Банк «ФК Открытие»:
Moody’s Investors Service Limited
Рейтинг долгосрочных валютных депозитов
Рейтинг краткосрочных валютных депозитов
|
Ba3
NP
|
Национальный долгосрочный рейтинг
|
Аа3.ru
|
Первоначальное присвоение
|
Октябрь 2003 г.
|
Последний пересмотр/подтверждение
|
Март 2015 г.
|
|
|
Standard & Poor’s
|
|
Долгосрочный кредитный рейтинг контрагента
|
BB-
|
Краткосрочный кредитный рейтинг контрагента
|
B
|
Рейтинг по национальной шкале
|
ruAA-
|
Первоначальное присвоение
|
Апрель 2014 г.
|
Последний пересмотр/подтверждение
|
Февраль 2015 г.
|
Национальное рейтинговое агентство (НРА)
Индивидуальный рейтинг кредитоспособности
Дата последнего пересмотра
|
АAА (максимальная кредитоспособность)
Июнь 2014 г.
|
ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»":
Moody’s Investors Service Limited
Рейтинг долгосрочных валютных депозитов
Рейтинг краткосрочных валютных депозитов
|
B1
NP
|
Национальный долгосрочный рейтинг
|
А2.ru
|
Первоначальное присвоение
|
Октябрь 2003 г.
|
Последний пересмотр/подтверждение
|
Март 2015 г.
|
Standard & Poor’s
|
|
Долгосрочный кредитный рейтинг контрагента
|
BB-
|
Краткосрочный кредитный рейтинг контрагента
|
B
|
Рейтинг по национальной шкале
|
ruAA-
|
Первоначальное присвоение
|
Апрель 2014 г.
|
Последний пересмотр/подтверждение
|
Февраль 2015 г.
|
Национальное рейтинговое агентство (НРА)
Индивидуальный рейтинг кредитоспособности
Дата последнего пересмотра
|
АAА (максимальная кредитоспособность)
Ноябрь 2014 г.
|
Приоритетные задачи развития банковского бизнеса Группы включают в себя:
Основной фокус - на работе с существующим портфелем
Повышение качества системы управления рисками;
Развитие транзакционного бизнеса и снижение стоимости фондирования;
Повышение операционной эффективности;
Дальнейшее развитие инвестиционного бизнеса, в том числе путём кросс-продаж действующим клиентам;
Использование потенциала малого бизнеса в России, улучшение маржинальности, в т.ч. за счет направлений бизнеса, генерирующих комиссионный доход;
Развитие на основе синергии от консолидации с другими банковскими активами.
В марте 2015 года контролирующий акционер Банка «ФК Открытие», - ОАО «Открытие Холдинг», завершил покупку 99,5% акций банка «Петрокоммерц». До конца 1 полугодия 2015 года Банк «ФК Открытие» осуществит присоединение Банка «Петрокоммерц».
В конце декабря 2014 года ЦБ РФ принял решение о санации банка ТРАСТ при помощи АСВ. Инвесторов был выбран Банк «ФК Открытие». В рамках Плана финансового оздоровления 15 мая 2015 года «Открытие Холдинг» стал 100% владельцем банка ТРАСТ. Процедуры по финансовому оздоровлению банка ТРАСТ должны быть завершены до 31 декабря 2020 года.
Инвестиционно-банковский бизнес Группы работает под брендом «Открытие Капитал» и включает несколько юридических лиц: «Открытие Трейдинг» (Россия), Otkritie Capital International (Великобритания), Otkritie Capital (Кипр) и Otkritie Capital US Inc. (США). Компании работают в плотном взаимодействии с инвестиционно-банковским подразделением Банка «ФК Открытие».
Клиентам предоставляется полный спектр инвестиционно-банковских услуг: услуги прямого доступа, торговля акциями и производными инструментами на акции, торговля долговыми инструментами, финансирование под ценные бумаги, организация долгового финансирования, валютные операции, деривативные продукты и структурные сделки, а также аналитическое покрытие акций и долговых инструментов.
Клиентами данного направления бизнеса являются институциональные инвесторы (фонды, инвестирующие в Россию, а также EMEA и GEM, региональные и глобальные хедж-фонды и family offices), корпоративные клиенты и частные состоятельные клиенты.
«ОТКРЫТИЕ Капитал» является лидером по объему клиентских операций на фондовом рынке (ММВБ, июнь 2014), входит в топ-2 срочного рынка FORTS (ММВБ, июнь 2014), входит в топ-3 на фондовом рынке, акции, режим основных торгов (ММВБ, июнь 2014), в топ-2 по объему клиентских операций на валютном рынке (ММВБ, июнь 2014), является лидером по объему сделок с опционами (ММВБ, июнь 2014). По состоянию на 1 октября 2014 г. компания имела долю 2,65% в торгах на LSE, операции с ГДР. НРА присвоило компании рейтинг на уровне «АА» (очень высокая кредитоспособность).
ОАО «Брокерский дом «ОТКРЫТИЕ» осуществляет свою деятельность с 1995 года и сегодня является одной из крупнейших брокерских компаний России. Компания предлагает более чем 46 тыс. клиентам следующие услуги: прямой доступ ко всем рынкам Московской Биржи, к популярному торговому терминалу ИТС QUIK, возможность торговли на валютном рынке с помощью платформы Meta Trader 5; сервисы для профессиональных трейдеров: прямой доступ к шлюзам FORTS для HFT (высокочастотных) и алготрейдеров, а также широкий спектр структурных продуктов. Брокерский дом планирует увеличить объем кросс-продаж клиентам всех банков Группы «Открытие».
«Открытие Брокер» постоянно расширяет свое присутствие в федеральных округах России. В настоящее время региональная сеть компании представлена современными офисами в крупнейших городах: в Москве, Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Челябинске, Красноярске, а также в 53 городах России.
Сегодня «Открытие брокер» занимает лидирующие позиции на российском фондовом рынке по целому ряду показателей:
• Первое место по объему клиентских операций на Московской Бирже - крупнейшего в России и Восточной Европе биржевого холдинга (по данным рейтинга «Ведущие операторы фондового рынка Московской Биржи», www.rts.micex.ru)
• TOП-3 в рейтинге ведущих профессиональных участников на срочном рынке и рынке опционов Московской Биржи (по данным рейтингов Московской Биржи, http://moex.com/ru/derivatives/members-rating.aspx)
• Занимает первое место по приросту клиентской базы (www.rts.micex.ru)
Рейтинг надежности «Открытие Брокер» на уровне «ААА» (максимальная надежность) подтвержден Национальным Рейтинговым Агентством.
В июле 2014 года компания «Открытие Брокер» стала лауреатом престижной международной премии «Элита фондового рынка» в номинациях «Компания российского срочного рынка» и «Компания валютного рынка». Постоянное развитие технологий и клиентских сервисов наряду с совершенствованием внутренней инфраструктуры позволяет всегда соответствовать высоким стандартам качества и расширять границы финансовых возможностей для клиентов.
ООО УК «ОТКРЫТИЕ» более 14 лет оказывает услуги доверительного управления активами на финансовых рынках. Основными направлениями деятельности УК «ОТКРЫТИЕ» являются: управление активами розничных и закрытых ПИФов; индивидуальное доверительное управление портфелями частных и корпоративных клиентов; управление средствами негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний и фондов целевого капитала. Клиентами компании являются более 5 тыс. клиентов – физических лиц. Компания управляет 13 ПИФами, 2 ЗПИФами, а также активами 5 НПФ. Продукты и услуги предоставляются через сеть офисов «Ханты-Мансийского банка Открытие», Банка «ФК Открытие» и Брокерского Дома.
По количеству клиентов-физических лиц в индивидуальном доверительном управлении компания заняла 3-е место; по объёму активов эндаументов и целевых фондов управляющая компания заняла 4-е место среди российских управляющих компаний в рэнкинге «Эксперт РА» на конец 3 квартала 2014 года, а по объему средств «военной ипотеки» в управлении входит в топ-4 («Эксперт РА», на конец 3 квартала 2014 г.). НРА присвоило компании наивысший рейтинг на уровне «ААА» (максимальная надежность).
В 2013г. УК «ОТКРЫТИЕ» выиграла конкурс на управление средствами Росвоенипотеки, договор заключен на 3 года.
ОАО «ОТКРЫТИЕ СТРАХОВАНИЕ» - универсальная страховая компания, предлагающая своим клиентам линейку основных страховых продуктов: добровольное медицинское страхование; страхование от несчастных случаев и болезней; страхование выезжающих за рубеж; автострахование; страхование имущества; страхование опасных производственных объектов; страхование общегражданской и профессиональной ответственности; страхование финансовых рисков. Компания имеет лицензию на 13 видов страхования и лицензию на осуществление перестрахования.
Компания основана в 1992 году. С 1996 года — даты получения лицензии на осуществление страхования — и до вхождения в состав ФК «ОТКРЫТИЕ» в сентябре 2011 года компания работала под брендом «ОТЕЧЕСТВО». В 2008 году компания вошла в ТОР-100 страховщиков РФ по объемам бизнеса (по совокупным сборам), а по итогам 2013 года поднялась уже на 26-ю позицию по этому показателю. В 2013 году компания также вошла в ТОР-5 страховщиков России по страхованию от несчастных случаев и болезни и в топ-30 по добровольному медицинскому страхованию. Компании присвоен индивидуальный рейтинг кредитоспособности от рейтингового агентства «Эксперт РА» на уровне «А». По итогам 2014 года количество точек продаж превышало 1000.
В апреле 2014 года компания запустила проект по страхованию жизни, которая имеет лицензию на пять видов страхования. По итогам 2014 года объём сборов «Открытие Страхование» и «Открытие Страхование Жизни» составил 2,4 млрд руб. и 1,9 млрд руб. соответственно.
В планах компании на 2015 год - стать универсальной страховой компанией с фокусом на высокомаржинальные сегменты.
|
