Список документов, предоставляемых клиентом для получения

Скачать 475.1 Kb.

Название	Список документов, предоставляемых клиентом для получения
страница	1/5
Тип	Документы

rykovodstvo.ru > Руководство эксплуатация > Документы

1 2 3 4 5

Приложение 1

( к положению «О предоставлении кредитов юридическим лицам

и индивидуальным предпринимателям и контроле за исполнением

Заемщиками обязательств по кредитным договорам»)
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест»

ТИПОВОЙ КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА

2010

ООО КБ «Гефест»

Список документов, предоставляемых клиентом для получения

кредита.

Кредитный работник в соответствии с внутрибанковскими требованиями определяет состав документов по каждому клиенту индивидуально.

1-7.Документы по кредиту

1.Заявка на кредит.

1.1. Приложение 1 к заявке.

1.2. Приложение 2 к заявке. Анкета заемщика.

1.3. Сведения о руководителях фирмы (Приложение 3 к заявке ).

Справка, предоставляемая налоговой инспекцией (соответствующим учреждением Федеральной налоговой службы), об имеющихся счетах, открытых в национальной и в иностранной валюте в банках или иных кредитных учреждениях, действующих на территории РФ и за рубежом.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом не ранее, чем за 15 рабочих дней до заключения соответствующих договоров с Банком – оригинал или нотариально удостоверенная копия.
Копия учетной политики заемщика на текущий год, заверенная руководителем предприятия.
Справка обслуживающего(их) банка(ов) о состоянии расчетного счета(ов) заемщика (остаток средств на счете, наличие (отсутствие) картотеки неоплаченных документов), обороты по счетам за последние 6 месяцев с ежемесячной разбивкой), о наличии ссудной задолженности (если таковая имеется), качестве обслуживания долга, а также о залоговом обеспечении.
Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера.
Копия трудового договора (контракта) с руководителем.
Выписка из реестра акционеров/участников (владеющих 5% и более процентов акций/долей), подготовленная уполномоченным органом, актуальная по составу акционеров/участников на дату предоставления пакета документов для получения кредита

8. Документы,подтверждающие юридический статус Клиента /Пункт 8.1., 8.3. только для заемщиков, не являющихся клиентами ООО КБ «Гефест»/.

8.1. Копия (с предоставлением подлинника для сверки сотрудником Банка) свидетельства о государственной регистрации и учредительные документы в соответствии с действующим законодательством РФ;

8.2. Информация о крупных акционерах/участниках (акционер/участник, количество акций/долей). Реестр акционеров/участников, либо справку, подтверждающую состав акционеров/участников, и количество причитающихся им акций/долей, заверенную уполномоченным органом;

8.3. Копию карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенную обслуживающим Банком.

9.-10. Экономическая информация.

9. Бухгалтерский баланс (с приложением ф. 2 и ф. 5-годовая) за 2 последних завершенных финансовых года и за 5 последних отчетных дат, заверенный налоговой инспекцией. При отправлении указанных документов по почте или электронным способом, предоставить копию документа, подтверждающего отправку Бухгалтерского баланса;

Для акционерного общества - аудиторское заключение или заключение ревизионной комиссии по итогам работы за год (при наличии).
Для Заемщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:

Уведомление налогового органа о возможности применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности на текущий год;
Налоговая декларация по налогу, уплаченному в связи с применением упрощенной системы налогообложения за два последних налоговых периода (два последних завершенных года) с отметкой налогового органа, либо налоговую декларацию по ЕНВД за 2 последних квартала с отметкой налогового органа;
Платежный документ по оплате налога по декларации, либо справку налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом;
Справка о доходах и расходах за 2 последних завершенных года с разбивкой по кварталам;
Справка о доходах и расходах текущего года с разбивкой по кварталам;
Бухгалтерский баланс, составленный по упрощенной форме на последнюю квартальную отчетную дату;
Пояснительная записка о причинах возникновения отрицательного финансового результата (в случае наличия такового на последнюю отчетную дату);
Копии кредитных договоров, договоров, обеспечивающих ссудную задолженность, с другими банками, а также копии договоров займов с юридическими и физическими лицами;

9.1. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату, в том числе просроченной;

9.2. Расшифровка основных средств на последнюю отчетную дату;

9.3. Другие расшифровки основных статей баланса, по запросу Банка;

9.4. Если есть права собственности на недвижимость - копии документов о собственности (свидетельства о собственности). Если помещения арендованы - копии договоров аренды;

10. Технико - экономическое обоснование использования кредита, отражающее экономическую эффективность проводимых мероприятий или конкретной сделки, на которые испрашивается кредит (в произвольной форме).

10.1. План доходов и расходов (Приложение 4 к заявке).

10.2. Прогноз движения денежных средств (Платежный календарь) (Приложение 5 к заявке).

11. Документы по кредитуемому мероприятию.

11.1.Договоры с соответствующими спецификациями, на оплату которых будет предоставлен кредит. Договоры (контракты) на реализацию, подтверждающие будущие поступления средств для погашения кредита.

11.2. Счет-фактура (при кредитовании затрат по экспортным операциям).

11.3. Сертификат на продукцию, лицензии на деятельность.

12.-17. Документы по обеспечению.

12. Справка об остатках товаров и готовой продукции за последние 6 месяцев помесячно по балансовой стоимости;

13. Опись предметов залога с указанием местонахождения залога, инвентарных номеров, остаточных стоимостей и др. основных параметров (Приложение 6, 6а к заявке);

14. Копии документов, подтверждающие право собственности на предмет залога;

17. Документы поручителя (учредительные, финансовые по п.п. 8-12 настоящего Списка);

18. Копии документов, подтверждающие право собственности или аренды на производственные, складские и офисные помещения заемщика/залогодателя.

19. Имеющиеся отчеты об оценке имущества (копии).

20. Договоры страхования имущества, полисы, документы об оплате страховых взносов (копии).

21. Другие документы по требованию Банка.

ООО КБ «ГЕФЕСТ»

Инструкция

по заполнению документов к Заявке на кредит
Заявка на кредит с прилагаемыми документами несет информацию о юридическом статусе предприятия и его экономическом положении, как в прошлом, отражаемом балансами и отчетами, так и в будущем, в пределах сроков предоставления кредита.
Обязательными документами, описывающими будущее экономическое развитие Заемщика, являются:

Технико-экономическое обоснование использования кредита
План доходов и расходов (Приложение 4 к заявке)
Прогноз движения денежных средств (Платежный календарь) (Приложение 5 к заявке)

1.ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТА.

В ТЭО должна быть представлена следующая информация:

- содержание хозяйственной операции, на которую запрашивается кредит;

- анализ заемщиком состояния рынка реализуемой им продукции, работ, услуг;

- объемы приобретаемых на средства кредита товаров (работ, услуг) (описание товаров и услуг, которые будут предложены на рынке), подлежащих реализации для завершения кредитуемой операции;

- отраслевой и рыночный прогнозы (описание рынков, других компаний, которые предлагают аналогичный продукт, преимущества и слабые стороны конкурентов);

- расчет суммы кредита, исходя из реальной потребности в ресурсах ( с учетом всех расходов, связанных с осуществлением операции, на которую испрашивается кредит);

- обоснование сроков возврата кредита, исходя из фактического времени проведения кредитуемого мероприятия;

- расчет источников возврата основной суммы кредита и процентов по нему (расчет предполагаемой прибыли от осуществления проекта и/или других источников погашения задолженности (реализации активов).

При наличии бизнес-плана или планов развития они могут быть приложены к ТЭО.
2.ПЛАН ДОХОДОВ И РАСХОДОВ.

План доходов и расходов представляет собой типовой документ, отражающий экономическую перспективу предприятия в целом с учетом получения банковского кредита. В основе заполнения лежит принцип учетной политики предприятия «по оплате» , т.е. реализация отражается в Плане в период, в который произошла оплата, а не отгрузка товара (производство работ, оказание услуг). При заполнении формы следует руководствоваться следующими правилами:
1. В состав пункта 10 «Расходы на оплату труда» включаются все расходы по данной графе, включая основной и вспомогательный персонал, а также служащих и управленческий персонал, однако в части отнесения их на себестоимость продукции.

2. В состав пункта 12 «Административные расходы» включаются все накладные расходы (в т.ч. ремонт и содержание зданий, сооружений, оборудования, аренда и др. накладные и административные расходы) за исключением процентов за кредит, налогов, сбытовых расходов и заработной платы управленческого персонала.

3. Проценты за кредит (понимаются начисленные проценты) включаются в План по двум графам:

в графу 13, если они включаются в себестоимость продукции;
в графу 26.1, если они выплачиваются за счет прибыли, остающейся в распоряжении предприятия.

4. Прочие расходы (в т.ч. штрафы и пр.) включаются в пункт 14 «Прочие внереализационные расходы».

5. Налоги отражаются по трем графам:

налоги, относимые на себестоимость, включаются в графу 18;
налоги, снижающие налогооблагаемую базу расчета налога на прибыль (налог на имущество и др.), включаются в графу 22 «Налоги, выплачиваемые из балансовой прибыли»;
налог на прибыль отражается по графе 24.

6. В состав графы 26 «Использование прибыли» включается прибыль, использованная предприятием. Следует обратить внимание, что предприятия, распределяющие прибыль в фонды, отражают по графе фактически израсходованную прибыль, а не распределенную в фонды.

3.ПРОГНОЗ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (ПЛАТЕЖНЫЙ КАЛЕНДАРЬ).
Прогноз движения денежных средств (платежный календарь) отражает состояние денежных средств предприятия в период пользования кредитом. Под денежными средствами понимают все имеющиеся безналичные денежные средства (в т.ч. валютные), на каких бы счетах и в каких бы банках они не находились, а также наличные денежные средства в кассе предприятия.

Таким образом, в Платежном календаре отражается прогнозируемый фактический приход и расход денежных средств предприятия, что следует учитывать при заполнении формы.

В графу 7 включаются, в отличие от Плана доходов и расходов, не начисленные проценты за пользование кредитом, а предполагаемые к фактической выплате в этот период.

Таким же образом, в графу 8 включаются перечисляемые денежные средства в уплату за приобретенное сырье, материалы, малоценные и быстроизнашивающиеся предметы, работы и услуги полученные, а также выплачиваемая задолженность по заработной плате. В отличие от Плана доходов и расходов, все выплаты включаются с НДС.

В Санкт -Петербургский филиал

ООО КБ «Гефест»

От ________________________

(полное наименование Заемщика)

__________________________

О предоставлении информации в соответствии с требованиями

Федерального закона «О кредитных историях» (далее по тексту – «Закон»)
Полное наименование Заемщика: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
(согласен/не согласен) с предоставлением информации в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями статьи 5 Закона, в том числе с предоставлением нижеуказанных сведений и информации в отношении кредитного обязательства.
(Даю согласие/не даю согласие) на получение кредитного отчета из бюро кредитных историй в соответствии с требованиями статьи 6 Закона.

(дальнейшее заполняется в случае согласия Заемщика с предоставлением или получением соответствующей информации)
1) полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке (в последнем случае - написанное буквами латинского алфавита) ________________________________________________

__________________________________________________________________________

2) адрес (местонахождение) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности), по которому осуществляется связь с юридическим лицом, телефон _________________________________________________

__________________________________________________________________________

3) единый государственный регистрационный номер юридического лица

__________________________________________________________________________

4) ИНН ______________________________________ код ОКПО ____________________

5) сведения о реорганизации юридического лица:

полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке _______________________________________________________

единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица ________________________________________ код ОКПО _________________

Руководитель (Должность) __________________________ ______________________________

Ф.И.О. Подпись

М.П. Главный бухгалтер _______________________ ______________________

Ф.И.О. Подпись

«___» _____________ 20 ___ года

Руководителю

Санкт-Петербургского филиала

ООО КБ “Гефест”

ЗАЯВКА НА КРЕДИТ

От
			(наименование заемщика)
Юридический адрес, телефон
Фактический адрес, телефон, адрес электронной почты

Ф.И.О. руководителя, должность
Контактное лицо

расч.счет №	в
		наименование банка
тек.вал.сч. №	в
		наименование банка

Кредит в сумме
		сумма цифрами и прописью
по кредитной линии
		указать лимит выдачи или лимит задолженности
сроком на
для
	цели кредита (цели текущей деятельности, конкретная сделка, заработная плата, другое)
под
	обеспечение кредита: залог, банковская гарантия, поручительство, другое обеспечение
Источники погашения кредита:
			выручка от реализации, доходы от продажи имущества, другое


Руководитель - Должность	Подпись	Ф.И.О.
Главный бухгалтер
	Подпись	Ф.И.О.

М.П. «___» _________________ 201__г.

Приложение 1

к Заявке на кредит

Наименование заемщика:

_____________________________________________________

1.	Заемщик зарегистрирован
		дата регистрации

		место регистрации
	идентификационный № налогоплательщика
	Заемщик реорганизован

2.	Уставный фонд			оплаченный
3.	Заемщик имеет задолженность перед бюджетом в сумме:				тыс. руб.
4.	Заемщик имеет задолженность перед своими работниками в сумме:				тыс. руб.
5.	Заемщик имеет задолженность перед другими кредиторами в сумме:				тыс. руб.
6.	Имущество Заемщика:
		указать какое имущество
	передано в залог
		кому

	в объеме
7.	Наличие кредитов в других банках:
			При наличии кредитов в других Банках необходимо заполнить Приложение 7 к заявке.

8.	На дату подачи настоящей Заявки к Заемщику предъявлены иски от:
		на сумму	тыс. руб.
название организации
		на сумму	тыс. руб.
название организации
	В отношении Заемщика имеется не предъявленный к исполнению исполнительный документ на сумму:
			тыс. руб.

	Кроме того, считаю необходимым сообщить о своей организации следующие данные, которые могут сказаться на ее кредитоспособности:

***********************************************************************************

(Заполняется специалистом Банка)

Справочно:

_________________________________________________________________________________________________

Картотека неоплаченных расчетных документов на дату подачу Заявки, подтвержденная банком.
«______»_______________ 200___ г.
Заявку принял: _____________________ / ___________________________ /

Подпись Ф.И.О. сотруд. кред.отд.

Приложение 2

к Заявке на кредит
Наименование заемщика:

_____________________________________________________

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА

1.	Вид деятельности, продукция (услуги)
					краткое описание


2.	Предприятие ранее было государственным
	если да, то указать название, предыдущий вид деятельности, дата перерегистрации
3.	Количество работающих
4.	Производственные площади предприятия
		адрес, форма собственности, площадь

5.	Основные поставщики
		Всего, в т.ч. основные : наименование фирм, товары

6.	Основные покупатели
			Всего, в т.ч. основные: наименование фирм, товары

7.	Основные конкуренты
				наименование фирм, товары

8.	Участие Заемщика в органах управления третьих лиц
	Доля Заемщика в уставном капитале третьих лиц составляет					%
9.	Заемщик является акционером ООО КБ «ГЕФЕСТ
10.	Доля ООО КБ «ГЕФЕСТ» в уставном капитале предприятия составляет					%

Подпись руководителя

м.п.

__________________

/ _________________________ /

Приложение 3

к Заявке на кредит
Наименование заемщика:

_________________________________________________________
Сведения об ответственных лицах Заемщика

( имеющих право подписи в карточке

с образцами подписей и оттиска печати)

Руководитель:

1.	1. Должность
	2. Фамилия, имя, отчество
	3.Адрес регистрации.
	4.Адрес фактического проживания, телефон
	5.Паспорт серия	кем и когда выдан

	6.Стаж работы в данной отрасли
	7. Образование
	Стаж работы в должности руководителя

2.	1. Должность
	2. Фамилия, имя, отчество
	3.Адрес регистрации.
	4.Адрес фактического проживания, телефон
	5.Паспорт серия	кем и когда выдан

	6.Стаж работы в данной отрасли
	7. Образование
	8.Стаж работы в должности руководителя

Главный бухгалтер:

3.	1. Должность
	2. Фамилия, имя, отчество
	3.Адрес регистрации.
	4.Адрес фактического проживания, телефон
	5.Паспорт серия	кем и когда выдан

	6.Стаж работы в данной отрасли
	7. Образование
	8.Стаж работы в должности главного бухгалтера

СВЕДЕНИЯ О НАЛИЧИИ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ В ДРУГИХ БАНКАХ

1.	Счет	в	банке г.
2.	Счет	в	банке г.
3.	Счет	в	банке г.

Подпись руководителя
м.п.

__________________

/ _________________________ /
дата ____ / ______ / 20____г.

Приложение 4

к Заявке на кредит

1 2 3 4 5

	Список документов, предоставляемых одновременно с заявлением об установлении... Документ, удостоверяющий личность, возраст, место жительства (место пребывания) и гражданство застрахованного лица (паспорт)		Руководство пользователя Российской Федерации и использование оборудования для получения Услуг, предоставляемых по настоящему Приложению
	Инструкция по подшиванию документов для целей получения копий уставных документов ниу вшэ		3 документация о закупке 7 Форма описи документов, предоставляемых для участия в запросе котировок в электронной форме 14
	Для получения государственных и муниципальных услуг, предоставляемых... И перейти по ссылке «Регистрация», находящейся в правом верхнем углу главной страницы		Информация для членов Ассоциации «сро «сдско» Перечень документов, предоставляемых для внесения сведений в Национальный реестр специалистов в области строительства
	Перечень документов, предоставляемых заявителем для проведения Экспертиз Для Экспертизы зданий, строений, сооружений, помещений, оборудования и иного имущества, которые предполагается использовать для осуществления...		Инструкция по работе в системе Faktura ru с валютными операциями Данный документ содержит описание форматов электронных документов, направляемых Клиентом в Банк в рамках сервиса Валютные операции...
	Памятка для родителей отправляющих детей в детский лагерь «Корабелы Прионежья» Перечень необходимых документов, предоставляемых при заезде (необходимо собрать все документы и положить в один файл)		Общие условия Для получения отдельных категорий призов от участника может требоваться предоставление Организатору дополнительной информации и документов...
	Общие условия Для получения отдельных категорий призов от участника может требоваться предоставление Организатору дополнительной информации и документов...		Перечень предоставляемых документов Для заполнения заявления пользуйтесь документом «Образец заполнения заявления» вписывая в него свои данные
	О проведении открытого Запроса ценовых котировок на право заключения Перечень документов, предоставляемых Участником процедуры закупки, необходимых для идентификации Участников закупки и заключения...		Перечень документов, представляемых для вступления в сро «Гипли»... Документов, представляемых для вступления в сро «Гипли» и получения свидетельства о допуске к выполнению проектной документации
	Перечень документов, необходимых для получения акта-допуска электроустановок...		Анкета Клиента Банка по установленной Банком форме, подписанная Клиентом Уполномоч Российской Федерации порядке частной практикой) (далее – Клиент) на подписание документов, необходимых для заключения договора банковского...

Список документов, предоставляемых клиентом для получения

Список документов, предоставляемых клиентом для получения

ООО КБ «ГЕФЕСТ»

Инструкция

Руководителю

Санкт-Петербургского филиала

ООО КБ “Гефест”

ЗАЯВКА НА КРЕДИТ

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА

СВЕДЕНИЯ О НАЛИЧИИ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ В ДРУГИХ БАНКАХ

Похожие: