Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года № 388
«Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними»
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 08.05.2015 г.)
В целях реализации Стратегического плана развития банковской системы Республики Казахстан на 1998-2000 годы Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними.
2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести данное постановление до сведения банков второго уровня.
3. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.):
1) совместно с Республиканским государственным предприятием на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (Абдулкаримов С.Х.) обеспечить разработку соответствующего программного обеспечения и ввести его в промышленную эксплуатацию с 1 июля 2000 года;
2) совместно с Управлением планирования и контроля бюджета (Галиева Д.Т.) предусмотреть в смете расходов Национального Банка Республики Казахстан на 2000 год средства на разработку соответствующего программного обеспечения.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.
Председатель
Национального Банка
|
Г.А. Марченко
|
Утверждено
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года № 388
Правила применения кодов секторов экономики и назначения
платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними
1. Общие положения
1. Правила применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» и устанавливают систему кодирования платежей и порядок проставления кодов секторов экономики и назначения платежей в используемых на территории Республики Казахстан платежных документах и других документах, в которых обязательность проставления кодов отправителя денег и бенефициара, кодов назначения платежей предусмотрена нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - платежные документы), и порядок, форму и сроки представления в Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) сведений по платежам в соответствии с кодами секторов экономики и назначения платежей (далее - Сведения).
2. Кодирование платежей используется для обеспечения прозрачности платежей, формирования системы показателей на основании представленных сведений по платежам и для анализа потоков денег в Республике Казахстан.
3. Используемые в Правилах понятия означают следующее:
1) код валюты и драгоценных металлов - условное, сокращенное обозначение национальной валюты Республики Казахстан и валют иностранных государств, а также драгоценных металлов (далее - код валюты);
2) платежная система - совокупность процедур, технологий, инфраструктуры, правил и стандартов, обеспечивающих проведение платежей и переводов денег между участниками платежной системы;
3) код назначения платежа - условное, сокращенное цифровое обозначение назначения платежа;
4) электронная система платежей - система расчетов, заключения сделок, перевода денег и передачи информации в установленном электронном формате с помощью электронных средств связи;
5) международные платежи - взаимные платежи и расчеты между странами, финансовыми институтами, организациями и гражданами, находящимися на территории разных стран.
4. Порядок проставления кодов секторов экономики и назначения платежей применяется как в электронной системе платежей, так и для операций банка по прямым корреспондентским счетам, включая внутрибанковские и международные платежи.
2. Кодирование платежей
5. Кодирование платежей осуществляется с помощью системы цифровых и буквенных символов. Данная система формируется из дополнительных реквизитов платежного документа и кода назначения платежа. Система кодировки платежей выглядит следующим образом:
I II III IV V VI VII III IX Х,
где: I - признак резидентства отправителя денег,
II - сектор экономики отправителя денег,
III - признак резидентства бенефициара,
IV - сектор экономики бенефициара,
V VI VII - код валюты и драгоценных металлов,
VIII - вид операции,
IX - характер платежа,
Х - детализация платежа
Исключением является раздел 0 «Пенсионные платежи и пособия», содержащий также коды назначения платежей, не имеющие наименования характера платежа.
6. Символы I и II формируются в платежных документах в поле КОД код отправителя денег.
7. Символы III и IV формируются в платежных документах в поле КБе код бенефициара.
8. Код валюты и драгоценных металлов (символы V VI VII) обозначается в соответствии с государственным классификатором Республики Казахстан - ГК РК 07 ИСО 4217 - 2001 «Коды для обозначения валют и фондов».
9. Символы VIII, IX, Х формируют код назначения платежа.
10. Признак резидентства определяется в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан и проставляется в следующем порядке:
«1» - резидент
«2» - нерезидент
11. Сектор экономики проставляется в соответствии с кодом сектора экономики согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
12. Код назначения платежа проставляется в соответствии с приложением 2 к настоящим Правилам.
3. Порядок заполнения платежных документов
13. В платежных документах, сформированных в электронном формате и на бумажном носителе, проставляются признак резидентства, коды секторов экономики отправителя денег/бенефициара, код назначения платежа, код валюты в специально отведенных полях.
14. В графе «Назначение платежа» платежного документа отправитель денег указывает содержание конкретной операции с указанием обязательства, исполнение которого производится, а также реквизитов документов, на основании которых осуществляется перевод денег и/или платеж (в том числе, номер, дата, фамилия и инициалы).
При совершении операции с ценными бумагами также указывается валюта, в которой выпущены ценные бумаги, если она отличается от валюты платежа..
15. Исключен в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 12.02.04 г. № 18.
16. Банк отправителя денег отказывает в акцепте платежного документа в случае ошибочного проставления в платежном документе кода отправителя денег.
Банк и/или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, при приеме указания от инициатора платежа отказывает в акцепте платежного документа в случае несоответствия цифрового обозначения назначения платежа его текстовой части.
17. Исключен в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.12 г. № 267.
18. Проставление более одного кода назначения платежей в платежных документах не допускается.
При осуществлении операции, имеющей несколько назначений платежа, в платежном документе проставляется код назначения базового платежа.
18-1. Не допускается проставление кода назначения платежа, являющегося заголовком вида операции или характера платежа, если есть его дальнейшая детализация.
18-2. Сведения представляются в Национальный Банк Республиканским государственным предприятием на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (далее - Центр), банками второго уровня и Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» (далее - банки), акционерным обществом «Казпочта», юридическим лицом, ранее являвшимся дочерним банком, осуществляющим без лицензии Национального Банка переводные операции, связанные с осуществлением родительским банком платежей и переводов денег, в том числе с использованием корреспондентского счета дочернего банка, по банковским счетам депозиторов, переданным родительскому банку, в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - юридическое лицо, ранее являвшееся дочерним банком) и формируются Национальным Банком в соответствии с приложением 3 к Правилам.
Банк бенефициара проверяет правильность проставления в Сведениях кода бенефициара и кода назначения платежа по входящим из-за рубежа платежам.
Для подтверждения достоверности Сведений банки, акционерное общество «Казпочта» и юридическое лицо, ранее являвшееся дочерним банком, представляют в Национальный Банк по его запросу информацию по проводимым платежам, в том числе копии платежных документов.
19. Сведения представляются в Национальный Банк в электронном виде согласно формату сообщения, установленному Центром.
20. Сведения представляются:
1) Центром по платежам, проведенным через межбанковскую систему переводов денег (далее - межбанковская система) и клиринговую систему Центра (далее - клиринговая система), ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;
2) банками, акционерным обществом «Казпочта», юридическим лицом, ранее являвшимся дочерним банком, и формируются Национальным Банком не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем, за исключением случая, предусмотренного подпунктом 3) настоящего пункта;
3) родительским банком и дочерним банком, в отношении которого проведена реструктуризация в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), присоединяемым банком, а также банком, к которому осуществляется присоединение в соответствии с Законом о банках, не позднее 21-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
В случае отсутствия Сведений за отчетный период банки, акционерное общество «Казпочта» и юридическое лицо, ранее являвшееся дочерним банком, в письменном виде уведомляют об этом Национальный Банк не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
Если срок представления Сведений приходится на нерабочий день, датой представления Сведений считается следующий за ним рабочий день.
Председатель
Национального Банка
|
Г.А. Марченко
|
Приложение 1
к Правилам применения кодов
секторов экономики и назначения платежей
и представления сведений по платежам
в соответствии с ними
Коды секторов экономики
_________________________________________________________
1 Центральное Правительство
_________________________________________________________
2 Региональные и местные органы управления
_________________________________________________________
3 Центральные (национальные) банки
_________________________________________________________
4 Другие депозитные организации
_________________________________________________________
5 Другие финансовые организации
_________________________________________________________
6 Государственные нефинансовые организации
_________________________________________________________
7 Негосударственные нефинансовые организации
_________________________________________________________
8 Некоммерческие организации, обслуживающие домашние
хозяйства
_________________________________________________________
9 Домашние хозяйства
_________________________________________________________
|
