«УТВЕРЖДЕНО»
Приказом Генерального директора
ООО «РИК-Финанс»
№ 10-02-р от «19» октября 2010 года
Вводится в действие с «25» октября 2010 года
Генеральный директор
ООО «РИК-Финанс»
________________ /Д.П. Захаров/
М.П.
СОГЛАШЕНИЕ
ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ КОРПОРАТИВНОЙ
СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННОГО
ДОКУМЕНТООБОРОТА
Общества с ограниченной ответственностью
«РИК-Финанс»
Общие положения
Настоящее Соглашение содержит существенные условия «Соглашения об использовании корпоративной системы электронного документооборота Общества с ограниченной ответственностью «РИК-Финанс» (далее – Соглашение).
Настоящее Соглашение устанавливает принципы осуществления информационного взаимодействия с использованием электронного документооборота между Обществом с ограниченной ответственностью «РИК-Финанс» (далее по тексту – ООО «РИК-Финанс») и участниками Соглашения, а также требования к оформлению и содержанию электронных документов, их форматы и реквизиты, особенности порядка их обработки, исполнения и хранения.
Для обеспечения конфиденциальности, аутентификации и защиты целостности электронных документов, обмен которыми предусмотрен Соглашением, используется сертифицированное криптографическое средство защиты информации (СКЗИ) «Крипто-КОМ 3.2», разработки ЗАО «Сигнал-КОМ».
Передача электронных документов осуществляется в рамках и форматах установленного образца
Термины и определения
Администратор безопасности - должностное лицо ООО «РИК-Финанс», ответственное за управление Сертификатами ЭЦП Клиентов в рамках Сервиса, а также за назначение прав и полномочий доступа к данным и совершения операций Клиентов и их уполномоченных лиц в рамках Сервиса.
Брокер – ООО «РИК-Финанс», оказывающее в рамках действующих лицензий услуги по брокерскому обслуживанию клиентов на рынке ценных бумаг.
Время реагирования на уведомление о компрометации ключей – 1 час рабочего времени с момента получения Администратором безопасности уведомления о компрометации ключа.
Документация по ИТС QUIK – Руководство пользователя по ИТС QUIK, инструкция по установке ИТС QUIK на рабочем месте, руководство по программе генерации Ключей.
ИТС QUIK (QUIK MP «Брокер», а равно PocketQUIK – версия для мобильных устройств) - часть корпоративной информационной системы, оператором которой является Общество с ограниченной ответственностью «РИК-Финанс», представляет собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения и предназначена для реализации электронного документооборота в рамках настоящего Соглашения и в соответствии с действующим законодательством РФ об электронных документах.
Канал электронной связи – система технических средств и среда распространения сигналов для передачи сообщений от источника к получателю (и наоборот). Каналы связи организуются сторонними провайдерами. ООО «РИК-Финанс» не несет ответственности за действия провайдеров, перебои в работе каналов электронной связи, а так же за убытки понесенные Клиентами в результате отказов в работе Каналов электронной связи.
Клиент – физическое или юридическое лицо, заключившее с ООО «РИК-Финанс» договор на брокерское обслуживание, Депозитарный договор либо договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования.
Ключ – уникальная алфавитно-цифровая последовательность, состоящая из двух частей: публичной (открытой) части и секретной (закрытой) части, позволяющей идентифицировать участника Соглашения, направившего сообщение и создать защищенный канал передачи данных между участниками, в соответствии с требованиями Закона «Об электронной цифровой подписи» от 10 января 2002 года №1-ФЗ.
Корпоративная информационная система (Система), представляет собой совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения, реализующая электронный документооборот в соответствии с настоящим Соглашением и действующим законодательством РФ.
Личный кабинет – персональная страница Клиента, размещенная на сайте Брокера в сети Интернет по адресу https://online.ricfin.ru/ и предназначенная для организации доступа Клиента к управлению операциями с денежными средствами, ценными бумагами и по счетам депо. Личный кабинет представляет собой совокупность данных о Клиенте и/или представителе Клиента, являющихся физическими лицами, включая (но не ограничиваясь) анкетные персональные данные Клиента и/или представителя Клиента; данные о номере Клиента/представителя Клиента; данные об Инвестиционном счете, открытом в системе внутреннего учета Брокера во исполнение действующего Регламента обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс», включая информацию о производимых операциях, связанных с движением денежных средств Клиента, и/или ценных бумаг, фьючерсных контрактов и опционов Клиента, и остатках денежных средств и/или ценных бумаг, открытых позициях по фьючерсным контрактам и опционам Клиента по месту их учета в рамках Инвестиционного счета Клиента; сведения об имуществе и имущественных правах Клиента, в том числе, денежных средствах и ценных бумагах, учитывающихся на Инвестиционном счете; данные договора на брокерское обслуживание, заключенного Клиентом с Брокером (в т.ч. его наименования, номера и даты заключения); данные, содержащиеся в отчетных документах Брокера перед Клиентом; прочие данные, в том числе полученные/имеющиеся у Брокера на основании положений Регламента и договора на брокерское обслуживание, заключенного Клиентом с Брокером.
Оператор – Организатор Сервиса, Общество с ограниченной ответственностью «РИК-Финанс».
Пользователь Рабочего места – Клиент (если Клиент - физическое лицо) или лицо, уполномоченное Клиентом от его имени осуществлять на Рабочем месте Клиента действия в соответствии с объемом прав, предоставленных ему Клиентом, и использовать зарегистрированный на имя Пользователя Ключ Клиента и Сертификат ЭЦП. Пользователь Рабочего места имеет право подавать Поручения, которые предусмотрены предоставленным ему объемом прав. Все действия Пользователя Рабочего места при работе на Рабочем месте считаются совершенными от имени Клиента.
Правообладатель – юридическое лицо, которое обладает исключительным правом на программное обеспечение: для информационно-торговой системы QUIK правообладателем является – ЗАО «АРКА Текнолоджиз», для программных продуктов СКЗИ «Крипто-КОМ 3.2.» и «File-PRO» правообладателем является – ЗАО «Сигнал-КОМ», для Личного кабинета – ООО «Банк софт системс» (ООО «БСС»).
Рабочее время Оператора – с 10-00 до 19-00 по Московскому времени в рабочие дни.
Рабочее место Клиента – Установленное на компьютер Клиента ИТС QUIK.
Рабочие дни – дни пятидневной (с понедельника по пятницу) рабочей недели, за исключением нерабочих праздничных дней и дней, объявленных выходными в связи официальным переносом выходных дней Правительством РФ.
Сбой системы – Отказ и/или не корректная работа Сервиса, ограничение в работе Сервиса связанное с техническими неполадками в оборудовании, программном обеспечении и/или Каналах связи.
Сервис – Совокупность программных, аппаратных, технических средств, при помощи которых осуществляется обмен электронными документами и информацией между Участниками.
Сертификат ЭЦП – зарегистрированная на имя Пользователя Рабочего места электронно-цифровая подпись.
Тарифы – система ставок комиссионного вознаграждения ООО «РИК-Финанс» за предоставляемые услуги Клиентам, закрепленные в Приложении № 4, являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
Удостоверяющий центр – Закрытое акционерное общество «Сигнал-КОМ», заключившее с Оператором соответствующий договор и осуществляющее создание Сертификатов ключей подписи участников. Удостоверяющий центр через агента осуществляет проверку Клиентов, необходимую для создания Сертификатов Клиента. Агентом Удостоверяющего центра является ООО «РИК-Финанс».
Электронное поручение – Поручение Клиента ООО «РИК-Финанс», поданное с Рабочего места Клиента (а равно посредством Личного кабинета) с использованием Ключа Клиента, и подписанное ЭЦП Пользователя Рабочего места, переданное ООО «РИК-Финанс» по Каналам электронной связи.
ЭЦП – электронная цифровая подпись – реквизит электронного документа, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе. ЭЦП формируется и используется при помощи программного обеспечения, разработанного компанией «Сигнал-КОМ;
Термины и определения, значения которых не приведены в настоящем Соглашении, трактуются Участниками в соответствии с положениями локальных актов ООО «РИК-Финанс» (в т.ч. Условиями осуществления депозитарной деятельности ООО «РИК-Финанс» и Регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс») и действующего законодательства РФ.
-
Предмет соглашения
Настоящее Соглашение устанавливает общие принципы осуществления информационного взаимодействия с использованием электронного документооборота между участниками Соглашения, требования к оформлению и содержанию электронных документов, их форматы и реквизиты, особенности порядка их обработки, исполнения и хранения.
Предметом настоящего Соглашения являются условия и порядок осуществления электронного документооборота между участниками настоящего Соглашения с использованием ЭЦП. Обмен информацией между участниками настоящего Соглашения осуществляется по электронной почте, с помощью системы ИТС QUIK, а также посредством Личного кабинета Клиента. Способ обмена электронными документами в рамках настоящего Соглашения Клиент выбирает при подписании Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг – Приложения № 12а, 12б к Брокерскому регламенту (в рамках брокерского обслуживания), либо в случае необходимости внесения изменений в отношении способов обмена электронными документами – путем подписания Заявления о способе обмена электронными документами в соответствии с Приложением № 5 к настоящему Соглашению.
Документы и поручения в электронном виде, требующие подписания ЭЦП Пользователя Рабочего места и с использованием Личного кабинета, в случаях их отправления по Каналам электронной связи, являются также предметом Соглашения. К таким документам относятся следующие документы, направленные от имени Клиента в адрес ООО «РИК-Финанс»:
3.3.1. В рамках депозитарного обслуживания - в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности ООО «РИК-Финанс» (по тексту – Депозитарный регламент) следующие документы, составленные в соответствии с утвержденными Депозитарным регламентом формами приложений:
поручения на депозитарные операции (Поручения при использовании ЭЦП могут не дублироваться);
запросы от клиентов;
анкета клиента, но только при внесении изменений (с последующим предоставлением оригинала анкеты и документов, подтверждающих вносимые изменения);
иные документы, согласованные с ООО «РИК-Финанс» в рамках депозитарного обслуживания клиента.
3.3.2. В рамках брокерского обслуживания в соответствии с Регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс» (по тексту – Брокерский регламент) следующие документы, составленные в соответствии с утвержденными Брокерским регламентом формами приложений:
поручение на совершение сделок с ценными бумагами (в т.ч. на совершение маржинальных сделок и сделок РЕПО);
сводное поручение на совершение сделок с ценными бумагами;
поручения на отзыв денежных средств;
поручения на перевод денежных средств между счетами клиента в рамках брокерского договора с ООО «РИК-Финанс»;
анкета клиента в случае внесения изменений (с последующим предоставлением оригинала анкеты и документов, подтверждающих вносимые изменения);
отчеты Брокера;
иные документы, согласованные с ООО «РИК-Финанс» в рамках брокерского обслуживания клиента.
3.3.3. В рамках доверительного управления ценными бумагами в соответствии с заключенным с ООО «РИК-Финанс» Договором доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (далее по тексту - Договор доверительного управления) следующие документы, составленные в соответствии с утвержденными Договором доверительного управления формами приложений:
анкета учредителя управления в случае внесения изменений (с последующим предоставлением оригинала анкеты и документов, подтверждающих вносимые изменения на бумажном носителе);
поручение о частичном вводе/выводе объектов управления в/из доверительное(-го) управление(-я);
уведомление о возражениях по отчету управляющего;
уведомление о расторжении договора;
уведомление учредителя управления об ознакомлении с проспектом управляющего;
иные документы, согласованные с ООО «РИК-Финанс» в рамках доверительного управления ценными бумагами.
3.3.4. Электронные документы, в том числе полученные посредством Личного кабинета, подписанные ЭЦП Клиента, перечисленные в пп.3.3.1. - 3.3.3. настоящего Соглашения, считаются равнозначными документам, подписанным собственноручной подписью Клиента (оригиналам документов) и принимаются сотрудниками ООО «РИК-Финанс» к исполнению в случае одновременного соблюдения следующих условий:
сертификат ключа ЭЦП действует на момент проверки или на момент подписания электронного документа при наличии доказательств, определяющих момент подписания;
подтверждена подлинность ЭЦП в электронном документе;
ЭЦП используется в соответствии со сведениями, указанными в сертификате ключа подписи;
электронный документ, подписанный ЭЦП по формату соответствует приложениям, утвержденным документами ООО «РИК-Финанс», перечисленными в пп.3.3.1. - 3.3.3. настоящего Соглашения.
ООО «РИК-Финанс» оставляет за собой право потребовать от клиентов предоставления оригиналов документов на бумажном носителе по своему усмотрению.
3.3.5. Электронные документы, направленные Клиентом по Каналам электронной связи с использованием ЭЦП, но не соответствующие по своему формату приложениям, утвержденным внутренними документами ООО «РИК-Финанс», перечисленными в пп.3.3.1. - 3.3.3. настоящего Соглашения, считаются ООО «РИК-Финанс» информационными и не принимаются к исполнению до момента:
получения ООО «РИК-Финанс» оригинала документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями внутренних документов ООО «РИК-Финанс», перечисленных в пп.3.3.1. - 3.3.3. настоящего Соглашения;
получения ООО «РИК-Финанс» электронного документа, подписанного с использованием ЭЦП по форме, утвержденной внутренними документами ООО «РИК-Финанс», перечисленными в пп.3.3.1. - 3.3.3. настоящего Соглашения.
Предметом настоящего Соглашения также являются условия и порядок предоставления Клиенту Сервиса ключей, необходимых для проведения идентификации Клиента Сервиса.
Условия, зафиксированные в настоящем Соглашении, вступают в силу с учетом оговорок, сделанных Клиентом при совершении его акцепта в виде подписания Договора о присоединении по форме, установленной Приложением № 6, являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Положения настоящего Соглашения применяются, если иное не будет предусмотрено законодательными или иными нормативно-правовыми актами РФ.
Настоящее Соглашение определяет:
порядок выдачи Клиентам криптографических ключей;
порядок регистрации Сертификатов ключей подписи в Сервисе;
перечень и форматы передаваемых электронных документов, порядок информационного взаимодействия, порядок регистрации и использования Личного кабинета Клиента, порядок учета и хранения электронных документов, порядок формирования подтверждений о получении электронного документа и другие особенности документооборота, связанные с обслуживанием участников;
порядок и особенности организации технического доступа к Сервису.
-
В рамках настоящего соглашения ООО «РИК-Финанс» принимает на себя обязательства предоставить в пользование Клиенту, при наличии у ООО «РИК-Финанс» такой возможности, в соответствии с Заявлением, составленном по форме, указанной в Приложении № 5 к Соглашению (либо по форме Приложения № 12а, 12б к Брокерскому регламенту), программное обеспечение (программу для ЭВМ): ИТС QUIK, File-PRO, а Клиент принимает на себя обязательства принять программное обеспечение и оплатить его согласно Тарифам.
ООО «РИК-Финанс» не является обладателем исключительных прав на ИТС QUIK и предоставляет в пользование Клиентам ИТС QUIK на основании лицензионного договора, договора об использовании ИТС QUIK и выполнении представительских функций и иных подобных договоров, заключенных между ООО «РИК-Финанс» и обладателем исключительных прав на ИТС QUIK. Указанное в настоящем пункте равнозначно применяется и в отношении иного программного обеспечения, предоставляемого ООО «РИК-Финанс» в пользование Клиенту.
Все права на содержание, название, любое коммерческое и некоммерческое использование биржевой информации, получаемой Клиентом с помощью ИТС QUIK, и любых документов, относящихся к ним, включая авторское право, коммерческую тайну, торговый знак и иные права принадлежат соответствующему собственнику информации, в том числе организатору торговли. В случае нарушения Клиентом прав собственника информации последний вправе предъявить претензии, требования, иски и т.д., связанные с такими нарушениями, непосредственно к Клиенту.
Программное обеспечение ИТС QUIK является предоставленным указанному Клиенту, при условии заключения им с ООО «РИК-Финанс» данного Соглашения, с момента, когда Клиент впервые после вступления в силу настоящего Соглашения установил соединение с серверной частью ИТС QUIK (серверу системы «QUIK») с использованием программного обеспечения ИТС QUIK и пары криптографических ключей (секретный и открытый ключи), в том числе для просмотра котировок, подачи заявок (направления поручений). Клиент признает, что все заявки, поданные с момента вступления в силу настоящей редакции данного Соглашения в ИТС QUIK с использованием криптографических ключей Клиента, являются поданными от имени Клиента, а сделки, совершенные на основании таких заявок, совершенными по поручению Клиента.
Участники Соглашения согласны на использование в качестве средств ЭЦП и шифрования СКЗИ «Крипто-КОМ 3.2» и признают эти меры достаточными для обеспечения защиты интересов участников.
Участники Соглашения признают, что электронные документы, оформленные в соответствии с форматами, утвержденными нормативными документами ООО «РИК-Финанс», перечисленными в п.3.3.1.-3.3.3. настоящего Соглашения, и подтвержденные действующей на момент подписания электронного документа ЭЦП участника, сформированные при помощи СКЗИ «Крипто-КОМ 3.2», имеют юридическую силу документа, составленного на бумажном носителе с собственноручной подписью участника /или его уполномоченного лица (если участник является физическим лицом) или печатью и подписью участника/или его уполномоченного лица (если участник является юридическим лицом) и являются достаточным основанием для осуществления участниками действий (бездействия) имеющих юридические последствия.
Участники Соглашения признают в качестве достаточного доказательства, пригодного при разрешении споров в суде, предъявление файлов электронных документов, подтвержденных ЭЦП участников (уполномоченных лиц).
При наличии спора из настоящего Соглашения (в том числе при его рассмотрении в суде) в качестве эксперта привлекается Правообладатель соответствующего программного обеспечения, обстоятельства использования которого Участниками явились предметом спора. Заключение Правообладателя является для Участников обязательным и не требует дополнительных средств доказывания.
Участники Соглашения признают, что формируемый Оператором электронный архив, фиксирующий передачу электронных документов, подписанных ЭЦП, является надлежащим юридическим доказательством факта передачи электронного документа в рамках Соглашения, пригодным для предъявления в суде при разрешении споров.
В случае установления нецелесообразности или невозможности выполнения обязательств по настоящему Соглашению заинтересованный участник вправе расторгнуть настоящее Соглашение в одностороннем порядке, уведомив об этом другого участника в письменной форме не менее чем за 10 дней до предполагаемой даты расторжения Соглашения.
|
